Používání softwaru na přípravu daní vs. najímání profesionála - co byste měli dělat?

Dnes je tu třetí cesta. Mnoho - pokud ne nejvíce - současných daňových poplatníků vyplňuje a podává svá vlastní daňová přiznání pomocí online softwaru pro daňový prep. Renomovaní poskytovatelé softwaru pro přípravu daní mají rozsáhlá oddělení zákaznické podpory a mnoho z nich nabízí podporu nebo skutečné přípravné služby od profesionálů. Ale většina daňových do-it -ersers udělat to přes celý proces, aniž by interakce s lidskou bytostí. A tak se to líbí.

Stále však existuje dostatek prostoru pro odborníky na přípravu daňových poplatníků. Hybridní oblečení jako H&R Block kombinujte osobní přípravné a robustní digitální balíčky pro kutily a oslovte co nejširší okruh veřejnosti s daňovými poplatníky. Spojují tisíce místních daňových úřadů po celých Spojených státech s několika online a stolními balíčky a plány. Pro daňové poplatníky, kteří se rozhodnou spolupracovat s poskytovateli hybridních daňových přípravků, není averze k přípravě na kutily ani ostražitost lidské pomoci kvalifikována jako narušitel obchodu.

Přesto většina daňových poplatníků dává přednost jedné metodě před druhou, i když se rozhodnou spolupracovat s poskytovateli, kteří nabízejí obojí. Pokud jste na daňové přípravě nováčkem nebo se zajímáte, zda vaše dlouhodobá rutinní daňová příprava zůstává nejvhodnější pro vaši daňovou situaci, stojí za to pár minut času zkontrolovat výhody a vhodnost jednotlivých metod..

Výhody používání softwaru pro daňovou přípravu

DIY daňový prep software má hodně jít na to. Většina prodejních míst má tři společné věci: pohodlí, flexibilitu a dostupnost.

1. Obvykle méně drahé

DIY daňový prep software je téměř vždy levnější než práce s lidským přípravcem. Podle studie poplatků za národní asociaci daňových odborníků z roku 2018 byla průměrná cena profesionálních daňových přípravců za jednotlivé výnosy 216,31 USD. To je výrazně více než H&R Block's nejvýhodnější softwarový plán - který zahrnuje podstatnou pomoc uznávaných profesionálů - a několikrát více než základní plány vhodné pro filtry s nekomplikovanou daňovou situací.

2. Platte pouze za to, co potřebujete

S DIY daňový prep software, platíte pouze za to, co potřebujete. Většina poskytovatelů daňových přípravků nabízí několik balíčků: bezplatné nebo velmi levné plány vhodné pro nejjednodušší daňové situace, jeden nebo více střednědobých plánů pro filtry rozpisů odpočtů nebo nárokování určitých daňových úvěrů a jeden nebo více cenově výhodnějších plánů pro filtry s významnými výnosy z kapitálových investic, pronájmu nemovitostí nebo obchodních činností.

Někteří odborníci nabízejí a la carte ceny za určité kredity a plány. Mnoho poplatků však stanovilo poplatky na základě očekávané doby přípravy. To znamená, že filéři s méně složitými výnosy mohou nakonec zaplatit podstatně více, než by měli - a dotovat filtry se složitějšími situacemi v procesu.

3. Žádné jmenování osobně

Mimo plánované doby údržby, které se obvykle vyskytují v noci, a vzácných přestávek neočekávaných prostojů, je software pro přípravu daní vždy k dispozici, když jej potřebujete.

Naproti tomu mnoho poskytovatelů lidských daňových přípravků - zejména menší, nezávisle vlastněné oblečení - vyžaduje, aby si klienti naplánovali osobní schůzky. Větší oblečení může nabídnout vestavěné sloty, což je výhodná inovace, nicméně časově závazek.

4. Nevyžaduje se žádná lidská interakce

DIY daňová příprava je přirozenou volbou pro daňové poplatníky, kteří mají větší zájem o interakci s algoritmy než lidé. Většina uživatelů, kteří soubor používají, může tento proces dokončit, aniž by kdy hovořila nebo chatovala s pracovníkem lidské podpory nebo profesionálním přípravcem - i když full-service online daňové přípravné programy obvykle mají oba na výzvu k řešení problémů software sám nemůže překonat.

5. Spojka na poslední chvíli

Online daňový prep software je ideální pro daňové poplatníky, kteří jsou ochotni čekat do poslední chvíle, než se připraví a podají své výkazy. Je k dispozici až do uzávěrky podání 15. dubna - nebo do 15. října pro ty, kteří podali prodloužení. Nezávisle provozované obchody s daňovými předpisy často rezervují týdny předem, takže ti, kteří se nedostanou do plánu na začátku sezóny, si nechají půjčit.

Online daňový prep software je také rychlý. Jakmile dokončíte svůj návrat, můžete jej odeslat e-mailem bez čekání nebo dní, než si nadměrně objednaný lidský přípravník připraví váš papírový papír, aby mohl zaslat poštu - nebo potvrdit, že jej elektronicky podal za vás.

6. Rozsáhlé zdroje nápovědy

Nejlepší programy daňového prep softwaru nepožadují filmaře, aby létali slepě. Nabízejí rozsáhlé bezplatné zdroje nápovědy pro kutily, kteří jsou ochotni hledat řešení nejasností v daňových kódech nebo technických snafů. Tyto zdroje jsou o to užitečnější po provedení zákona o daňových úrátech a pracovních příležitostech z roku 2017, nejvýznamnější revize daňového zákoníku od 80. let.

7. Žádné poplatky za konzultace s odborníky

Nejvýhodnější tarify online platforem online platforem online nabízejí často neomezený přístup k lidským odborníkům - zapsaným agentům nebo certifikovaným veřejným účetním - bez dalších poplatků. Nabízel H&R Block stejně jako další daňové přípravné programy, tento požitek ještě není univerzální. Ale je to stále běžnější a je to ostrá úleva pro běžnou praxi účtování menších profesionálních oděvů za hodinu nebo za návštěvu každé konzultace..

Pokud je k dispozici tolik informací zdarma - nebo bez dalších poplatků v rámci placeného plánu - nestojí to za to zaplatit odborníkovi za osobní nebo vzdálené rady ohledně jedné nebo dvou menších otázek týkajících se vašich daní..

8. Záruky přesnosti a maximální náhrady

Všechny renomované DIY daňové přípravné platformy zaručují přesnost svých výpočtů, často slibují zaplatit jakoukoli další splatnou daň plus případné pokuty a úroky - av některých případech dodatečnou částku, aby se věci napravily - filerům postiženým chybnými výpočty. Mnoho také nabízí maximální vrácení peněz nebo minimální dlužné záruky, slibné filtry, že nebudou platit desetník víc, než by měli podle současného daňového kódu.

Přestože je běžné, že lidské preparáty napravují chyby v přípravě - například tím, že podávají pozměněné výkazy bez příplatku - s větší pravděpodobností vydávají takové sliby případ od případu a nemusí tak učinit, aniž by byli o to požádáni..

Výhody pronájmu daňového profesionála

Daňový prep software vždy nenabízí nejlepší hodnotu. Práce s lidským profesionálem je často vhodnější pro zaneprázdněné filtry s velmi komplikovanými daňovými situacemi.

1. Potenciálně kratší doba přípravy

V daném daňovém roce to může být spousta práce, aby se zajistilo, že budete mít k dispozici všechny doklady, doklady a číslo potřebné k podání daňového přiznání. Zatížení je větší, pokud je vaše daňová situace komplikovaná, což často vyžaduje mnoho nezaplacených hodin věnovaných budování a údržbě tabulek.

Když pracujete s profesionálem v oblasti lidských daní, můžete poskytnout materiály, které váš přípravník potřebuje k dokončení vašeho návratu, v kratším čase, než vyplnění sami - zejména když je do toho zahrnuto mnoho materiálu a váš přípravník může přijímat zabezpečené nahrávání souborů namísto papírových dokumentů, musí doručit osobně. Jako nezávislý profesionál s poměrně komplikovanou daňovou situací jsem obvykle vyčlenil celý den na přípravu vlastních daní. I když jsem ochoten tuto oběť provést, může někdo, kdo je ještě rušnější než já, nebo kdo cítí, že je čas mnohem významnější, může využít odborné pomoci.

2. Odborné rady pro poptávku specifické pro konkrétní situaci

Renomované DIY daňové přípravné platformy mají rozsáhlé zdroje nápovědy a v mnoha případech jsou daňoví experti snadno k dispozici pro chatování s filtry. Nejsou však vždy připraveni poskytovat na požádání podrobné rady specifické pro konkrétní situaci, zejména pro filtry s novými nebo extrémně složitými daňovými situacemi. Výzvy nebo návrhy, které se objevují v rámci přípravných balíčků, ne vždy plně zachytí nuanci konkrétního problému, a to i v případě, že odpovědi jsou ve znalostní bázi, ne vždy vyskočí pro filtry bez luxusního času.

V některých případech jsou profesionální přípravci schopni rychle a efektivně poskytovat odborné rady specifické pro vaši situaci - řekněme, nejúčinnější způsob odpisování obchodního vybavení nebo přesná částka dodatečné srážky požadovat, aby se příští rok vyhnuly placení odhadovaných daní..

3. Stálá ruka v terénu

Profesionální daňoví zpracovatelé tráví tři měsíce mimo rok tím, že dělají něco jiného než jíst, spát a vyplňovat daňová přiznání. Protože žijí a dýchají zadávání dat, je spravedlivé domnívat se, že je méně pravděpodobné, že udělají, a je větší pravděpodobnost, že chytí chybu s prstem na prstech než nováček..

Kdy si vybrat daňový prep Software

Dokud na to mají čas, drtivá většina daňových poplatníků si může připravit vlastní daně pomocí nejlepšího softwaru ve své třídě. Několik okolností může udělat z vaší cesty pro vás tou správnou volbou.

1. Jste pohodlně děláte svůj vlastní výzkum

Přední DIY daňové přípravné platformy mají nejvíce (pokud ne všechny) daňové odpovědi, které pravděpodobně budete potřebovat. Ale je také důležité, abyste měli čas hledat odpovědi. Pokud tak učiníte, důvod pro přípravu na kutily je silný.

2. Jste v těsném rozpočtu

Softwarové platformy pro přípravu DIY pro daňového poplatníka vyžadují mnohem méně práce na daňového poplatníka než kanceláře zaměstnané lidskými profesionály. A protože jsou téměř plně automatizované, mohou obsluhovat mnohem více filerů. Není tedy divu, že DIY daňová příprava je vždy levnější než profesionální služby. Pokud máte omezený rozpočet, volba je jasná.

3. Vaše daňová situace není nijak zvlášť komplikovaná

Pokud je vaše daňová situace nekomplikovaná - řekněme, že hlavním zdrojem příjmů je plat ze zaměstnání W-2, vezmete standardní odpočet a nemáte žádné investice - nemusíte platit profesionálního daňového poplatníka, období. Na obědové přestávce můžete vyplnit své vlastní daňové přiznání.

4. Váš příjem je skromný

Daňoví poplatníci se skromnými příjmy mají větší pravděpodobnost přímých daňových situací, což činí výběr ještě jasnějším. Pokud váš příjem klesne pod hranici příjmu pro program IRS Free File, můžete své daně podat u více než tuctu poskytovatelů online zdarma.

5. Na další schůzku nemáte čas

Uprostřed všeho, co se děje ve vašem životě, je lákavé odkládat domácí práce, jako je daňová příprava. Pokud se obáváte zavázání se ke schůzce s daňovým předpisem, musíte si naplánovat měsíce dopředu, nebo si nejste jisti, že si dokonce můžete najít hodinu na procházku do kanceláře daňového připravovatele a posadit se s profesionálem, nebojte se. DIY daňové prep řešení je tam, když to potřebujete, ať už je to začátkem února nebo v 15:00 15. dubna.

A protože vám veškerý online daňový prep software umožňuje uložit vaši práci za běhu, není zde žádná povinnost dokončit celý váš návrat v jednom sezení. To je skvělá zpráva pro přehnaně plánované filtry, pro které je denní doba volna málo a daleko.

6. Chcete záruku přesnosti

Záruky přesnosti nejsou ve světě praktické přípravy daní neslýchané. Ale jsou průmyslovým standardem v daňovém prostoru pro kutily. Pokud chcete záruku přesnosti, nemusíte se vytrhávat ze svého lidského preparátu, pro vás je pro kutily to pravé.

Kdy si vybrat profesionálního připravovatele

Profesionální prep může poskytnout lepší hodnotu pro zaneprázdněné filtry s nesčetnými toky příjmů nebo neobvyklými okolnostmi, které testují limity softwaru pro kutily. Existuje mnoho okolností, za kterých vám software pro daňový prep může dostat vás nad hlavu.

1. Vaše situace je složitá nebo neobvyklá

DIY daň prep prep jistě stává obtížnější, jak se zvyšuje složitost. Pokud očekáváte, že se setkáte s více situacemi vyžadujícími odborný vstup - odpočty nebo kredity, které si nejste jisti, zda máte nárok, odpisy zařízení nebo majetku, vyčerpané výpočty příspěvků kvalifikovaného plánu - pak je lidský odborník tou správnou volbou.

2. Máte mnoho zdrojů příjmů

Majitelé malých podniků a živnostníci jsou v milionech, takže nemohou skutečně označit své daňové situace za „neobvyklé“. Ale kdokoli z těchto milionů může svědčit o drzosti sčítání každé poslední faktury, 1099-MISC nebo K-1.

Retailoví investoři, zejména jednodenní obchodníci, kteří týdně realizují desítky akciových obchodů, to také mají. Když jsou peníze časem, je rozumné zadávat časově náročné a znecitlivující zadávání dat někomu, kdo je za to skutečně placen.

3. Nemáte čas na vlastní daně

I když vaše situace není složitá nebo neobvyklá, máte jen tolik času. A pravděpodobně si vzpomenete na tucet opakujících se povinností, které mají přednost před přípravou na daň z příjmu. V takovém případě nepotřebujete omluvu k outsourcingu daňového předpisu pro člověka.

4. Raději se posaďte s přípravkem

DIY daňová příprava je obvykle ideální pro ty, kteří neočekávají, že budou mít mnoho otázek ohledně své daňové situace - a nevadí vám interakce se zdroji statické pomoci nebo se vzdálenými daňovými profesionály, pokud ano. Je to však chladný komfort pro daňové poplatníky, kteří dávají přednost sedět tváří v tvář někomu, komu důvěřují.

Stejně jako nepotřebujete omluvu k outsourcingu daně z příjmu, když si to nemůžete dovolit udělat sami, nemusíte odůvodňovat svou preferenci pro úzkou spolupráci s lidským profesionálem, pokud jste ochotni zaplatit trochu víc.

Závěrečné slovo

Důležitou otázkou je, zda použít DIY daňový prep řešení nebo lidský profesionál. Ale nakonec je to osobní preference. Vysoce kvalitní software pro přípravu daní, jako jste od H&R Block je více než schopen zvládnout drtivou většinu daňových situací, včetně komplikovaných a nových, i když to není nejvýhodnější pro daňové poplatníky se skutečně rozsáhlými potřebami. A přesto miliony daňových poplatníků každý rok šťastně zaplatí víc, aby si sedly s lidskými daňovými připravovateli. Možná jste jedním z nich.

Používáte pro své vlastní daně DIY software pro přípravu daní, nebo dáváte přednost práci s lidským profesionálem? Proč?