6 tipů na investování do akciového trhu a průvodce pro začátečníky - kontrolní seznam

Zároveň existují doslova stovky tisíc jednotlivců, kteří pravidelně nakupují a prodávají firemní cenné papíry na jedné z regulovaných burz nebo na NASDAQ a jsou úspěšní. Ziskový výsledek není výsledkem štěstí, ale použití několika jednoduchých principů odvozených ze zkušeností milionů investorů během nesčetných cyklů akciového trhu..

Přestože inteligence je aktivem v každém úsilí, vyšší IQ není předpokladem investičního úspěchu. Peter Lynch, renomovaný portfoliový investor Magellanova fondu v letech 1977 až 1990, prohlašoval, že každý má mozkovou sílu sledovat akciový trh: „Pokud to dokážete pomocí matematiky pátého stupně, můžete to udělat.“

Tipy pro investování na akciovém trhu

Každý hledá rychlý a snadný způsob, jak bohatství a štěstí. Zdá se, že lidská přirozenost neustále hledá skrytý klíč nebo nějaký esoterický kousek poznání, které náhle vede ke konci duhy nebo výherní loterii..

Zatímco někteří lidé kupují výherní lístky nebo kmenové akcie, které se čtyřnásobně nebo více za rok, je to velmi nepravděpodobné, protože spoléhat se na štěstí je investiční strategie, kterou by si pošetilí nebo nejnadějnější vybrali následovat. V naší snaze o úspěch často přehlížíme nejvýkonnější nástroje, které máme k dispozici: čas a kouzlo složeného zájmu. Pravidelné investování, vyhýbání se zbytečnému finančnímu riziku a nechání peněz za vás pracovat po dobu let a desetiletí, je jistým způsobem, jak shromáždit významná aktiva.

Zde je několik tipů, které by měli následovat začínající investoři.

1. Nastavte dlouhodobé cíle

Proč uvažujete o investování na akciovém trhu? Budete potřebovat hotovost zpět za šest měsíců, rok, pět let nebo déle? Šetříte na odchod do důchodu, na budoucí výdaje na vysokou školu, na koupi domu nebo na stavbu panství, aby odešli svým příjemcům?

Před investováním byste měli znát svůj účel a pravděpodobný čas, kdy budete možná potřebovat finanční prostředky. Pokud pravděpodobně budete potřebovat návratnost investice během několika let, zvažte další investici; akciový trh s jeho volatilitou neposkytuje žádnou jistotu, že veškerý váš kapitál bude k dispozici, když ho budete potřebovat.

Tím, že víte, kolik kapitálu budete potřebovat a budoucí okamžik, kdy ho budete potřebovat, můžete vypočítat, kolik byste měli investovat a jaký návratnost vaší investice bude zapotřebí k dosažení požadovaného výsledku. Chcete-li odhadnout, kolik kapitálu budete pravděpodobně potřebovat pro odchod do důchodu nebo budoucí výdaje na vysokou školu, použijte jeden z bezplatných finančních kalkulaček dostupných na internetu.

Kalkulačky odchodu do důchodu, od jednoduchých po složitější, včetně integrace s budoucími dávkami sociálního zabezpečení, jsou k dispozici na Kiplinger, Bankrate a MSN Money. Podobné kalkulačky nákladů na vysoké školy jsou k dispozici na CNNMoney a TimeValue. Mnoho makléřů nabízí podobné kalkulačky.

Pamatujte, že růst vašeho portfolia závisí na třech vzájemně závislých faktorech:

1. Kapitál, který investujete
2. Výše čistého ročního výdělku z vašeho kapitálu
3. Počet let nebo období vaší investice

V ideálním případě byste měli začít šetřit co nejdříve, šetřit co nejvíce a získat nejvyšší možnou návratnost v souladu s vaší filozofií rizika.

2. Pochopte svou toleranci rizika

Tolerance rizika je psychologická vlastnost, která je geneticky založena, ale je pozitivně ovlivněna vzděláním, příjmem a bohatstvím (jak se tyto zvyšují, zdá se, že tolerance k riziku se mírně zvyšuje) a negativně podle věku (s postupujícím stárnutím klesá tolerance rizika). Vaše tolerance k riziku je to, jak se cítíte o riziku a míru úzkosti, kterou cítíte, když existuje riziko. Z psychologického hlediska je tolerance rizik definována jako „rozsah, v jakém se osoba rozhodne riskovat, že při dosažení příznivějšího výsledku dojde k méně příznivému výsledku“. Jinými slovy, riskujete 100 $, abyste vyhráli 1 000 $? Nebo 1 000 $ na výhru 1 000 $? Všichni lidé se liší v toleranci rizika a neexistuje „správná“ rovnováha.

Tolerance rizika je také ovlivněna vnímáním rizika. Například létání v letadle nebo jízda v autě by bylo na počátku 20. století vnímáno jako velmi riskantní, dnes však méně časté, protože let a cestování automobilem jsou běžnými událostmi. Naopak, většina lidí by dnes měla pocit, že jízda na koni může být nebezpečná s dobrou pravděpodobností pádu nebo odbočení, protože jen málo lidí je kolem koní.

Myšlenka vnímání je důležitá, zejména při investování. Když získáte více znalostí o investicích - například o tom, jak se akcie nakupují a prodávají, kolik kolísání (změna ceny) je obvykle přítomno, a obtížnosti nebo snadnosti likvidace investice - pravděpodobně budete považovat investice do akcií za méně rizikové než jste si mysleli před prvním nákupem. V důsledku toho je vaše úzkost při investování méně intenzivní, i když vaše tolerance k riziku zůstává nezměněna, protože se vaše vnímání rizika vyvinulo.

Pochopením tolerance rizik se můžete vyhnout těm investicím, které vás pravděpodobně znepokojí. Obecně řečeno, nikdy byste neměli vlastnit majetek, který by vám zabraňoval v noci spát. Úzkost stimuluje strach, který vyvolává emocionální reakce (spíše než logické reakce) na stresor. V obdobích finanční nejistoty přichází investor, který si může udržet chladnou hlavu a následovat analytický proces rozhodování, vždy vpřed.

Pokud se rozhodnete investovat s podobným robotickým poradcem Zlepšení, vaše tolerance rizik bude hlavním faktorem při výběru různých investic.

3. Diverzifikujte své investice

Zkušení investoři, jako je Buffett, se vyhýbají diverzifikaci akcií s jistotou, že provedli veškerý výzkum nezbytný k identifikaci a kvantifikaci jejich rizika. Jsou také pohodlné, že dokážou identifikovat jakákoli potenciální nebezpečí, která ohrožují jejich postavení, a budou schopni své investice zlikvidovat před katastrofální ztrátou. Andrew Carnegie má pověst, že řekl: „Nejbezpečnější investiční strategií je dát všechna vejce do jednoho košíku a sledovat koš.“ Nedělejte však chybu, když si myslíte, že jste Buffett nebo Carnegie - zejména v prvních letech investování.

Populární způsob řízení rizik je diverzifikace vaší expozice. Obezřetní investoři vlastní akcie různých společností v různých průmyslových odvětvích, někdy v různých zemích, s očekáváním, že jedna špatná událost neovlivní všechny jejich podíly nebo je jinak ovlivní v různé míře.

Představte si, že vlastníte akcie v pěti různých společnostech, z nichž každá očekává, že budete neustále růst zisky. Bohužel se okolnosti mění. Na konci roku můžete mít dvě společnosti (A & B), které si vedly dobře, takže jejich zásoby vzrostly o 25%. Zásoby dalších dvou společností (C & D) v jiném odvětví jsou až o 10% vyšší, zatímco aktiva páté společnosti (E) byla likvidována, aby vyplatila masivní soudní spory.

Diverzifikace vám umožní zotavit se ze ztráty vaší celkové investice (20% vašeho portfolia) ziskem 10% ve dvou nejlepších společnostech (25% x 40%) a 4% ve zbývajících dvou společnostech (10% x 40%) ). Přestože vaše celková hodnota portfolia klesla o 6% (ztráta 20% minus zisk 14%), je to mnohem lepší, než kdybyste investovali pouze do společnosti E.

Zlepšení, stejně jako mnoho dalších robotických poradců zajistí, aby vaše investiční portfolio zůstalo v průběhu času diverzifikované a vyvážené. Když se začne dostávat z rovnováhy, provede potřebné úpravy.

Profesionální tip: Dalším způsobem, jak zajistit rozmanitost portfolia, je investovat do různých typů investic. Někteří lidé rádi kombinují věci investováním do výtvarného umění Mistrovská díla. Zábavný fakt - umění modrých čipů se v roce 2018 vrátilo 10,6% ve srovnání se ztrátou 5,1% u S&P 500. Jiní se rozhodli investovat do nemovitostí prostřednictvím společnosti jako DiversyFund.

4. Ovládejte své emoce

Největší překážkou pro zisky na akciovém trhu je neschopnost ovládat své emoce a přijímat logická rozhodnutí. V krátkodobém horizontu ceny společností odrážejí kombinované emoce celé investiční komunity. Pokud se většina investorů obává o společnost, její cena akcií pravděpodobně poklesne; když většina cítí pozitivní budoucnost společnosti, její cena akcií má tendenci růst.

Osoba, která se na trhu cítí negativně, se nazývá „medvěd“, zatímco její pozitivní protějšek se nazývá „býk“. Během tržních hodin se neustálá bitva mezi býky a medvědy odráží v neustále se měnící ceně cenných papírů. Tyto krátkodobé pohyby jsou poháněny fámami, spekulacemi a nadějí - emocemi - spíše než logikou a systematickou analýzou aktiv, správy a vyhlídek společnosti..

Ceny akcií pohybující se v rozporu s našimi očekáváními vytvářejí napětí a nejistotu. Mám prodat svou pozici a vyhnout se ztrátě? Měl bych zásoby udržet v naději, že cena vzroste? Mám koupit více?

I když cena akcií dosáhla očekávaného výkonu, existují otázky: Měl bych nyní profitovat, než cena klesne? Měl bych si udržet svou pozici, protože cena se pravděpodobně zvýší? Takovéto myšlenky zaplaví vaši mysl, zvláště pokud neustále sledujete cenu cenného papíru, nakonec se stavíte do bodu, že budete jednat. Protože emoce jsou hlavním hnacím motorem vaší akce, bude to pravděpodobně špatně.

Když kupujete akcie, měli byste mít dobrý důvod k tomu a očekávání, co cena udělá, pokud je důvod platný. Současně byste měli stanovit okamžik, ve kterém zlikvidujete své podíly, zejména pokud se váš důvod prokáže neplatným nebo pokud akcie nereagují očekávaným způsobem na splnění vašeho očekávání. Jinými slovy, měli byste mít strategii odchodu dříve, než si zakoupíte zabezpečení, a tuto strategii vykonat nechtěně.

5. Nejprve zvládněte základy

Před provedením první investice si udělejte čas, abyste se seznámili se základy akciového trhu a jednotlivých cenných papírů tvořících tento trh. Existuje staré pořekadlo: Není to akciový trh, ale trh akcií. Pokud si nekoupíte fond obchodovaný na burze (ETF), bude váš důraz kladen spíše na jednotlivé cenné papíry než na trh jako celek. Existuje několikrát, když se každá akcie pohybuje stejným směrem; i když průměr klesne o 100 bodů nebo více, cenné papíry některých společností se zvýší v ceně.

Před prvním nákupem byste měli být obeznámeni s těmito oblastmi:

• Finanční metriky a definice. Pochopte definice metrik, jako je poměr P / E, zisk na akcii (EPS), návratnost vlastního kapitálu (ROE) a složená roční míra růstu (CAGR). Znalost jejich výpočtu a schopnost porovnat různé společnosti pomocí těchto metrik a dalších je kritická.
• Populární metody výběru a načasování zásob. Měli byste pochopit, jak se provádí „fundamentální“ a „technická“ analýza, jak se liší a kde se každá nejlépe hodí pro strategii akciového trhu..
• Typy objednávek na akciovém trhu. Znát rozdíl mezi tržními příkazy, limitními příkazy, stopovými tržními příkazy, stop-limitními příkazy, koncovými stop-loss příkazy a jinými typy, které investoři běžně používají.
• Různé typy investičních účtů. Zatímco hotovostní účty jsou nejběžnější, maržové účty jsou podle nařízení vyžadovány pro určité druhy obchodů. Měli byste pochopit, jak se vypočítává marže a rozdíl mezi počátečním a udržovacím požadavkem na marži.

Znalosti a tolerance rizik jsou propojeny. Jak řekl Warren Buffett, „Riziko pochází z toho, že nevíte, co děláte.“

6. Vyhněte se pákovému efektu

Páka jednoduše znamená použití vypůjčených peněz k provedení vaší strategie akciového trhu. Na maržovém účtu vám mohou banky a makléřské společnosti půjčit peníze na nákup akcií, obvykle 50% z hodnoty nákupu. Jinými slovy, pokud jste chtěli koupit 100 akcií obchodování na burze za 100 USD za celkovou cenu 10 000 $, vaše makléřská firma by vám mohla na dokončení nákupu půjčit 5 000 $..

Použití vypůjčených peněz „páky“ nebo zveličuje výsledek pohybu cen. Předpokládejme, že se akcie posunou na 200 USD za akcii a vy ji prodáte. Pokud byste použili výhradně své vlastní peníze, návratnost by byla 100% z vaší investice [(20 000 - 10 000 $) / 10 000 $]. Pokud jste si půjčili 5 000 $ na nákup akcie a prodali se za 200 USD za akcii, návratnost by byla 300% [(20 000–5 000 $ / 5 000 $]) po splacení půjčky 5 000 $ a vyloučení nákladů na úroky zaplacené makléři.

Zní to skvěle, když se akcie posunou nahoru, ale zvažte druhou stranu. Předpokládejme, že akcie klesly na 50 USD za akcii místo zdvojnásobení na 200 USD, vaše ztráta by byla 100% vaší počáteční investice plus náklady na úroky pro makléře [(5 000–5 000 $) / 5 000 $].

Páka je nástrojem, ani dobrým, ani špatným. Je to však nástroj, který se nejlépe používá poté, co získáte zkušenosti a důvěru ve své rozhodovací schopnosti. Když začínáte, omezte své riziko, abyste zajistili dlouhodobý zisk.

Závěrečné myšlenky

Investice do akcií se historicky těšily návratnosti výrazně nad investicemi jiných typů a zároveň prokázaly snadnou likviditu, úplnou viditelnost a aktivní regulaci, aby zajistily rovné podmínky pro všechny. Investování na akciovém trhu je skvělou příležitostí k vybudování velké hodnoty aktiv pro ty, kteří jsou ochotni být stálými spořiteli, investují nezbytnou investici do času a energie, aby získali zkušenosti, náležitě spravovali svá rizika a byli trpěliví, což umožňuje kouzlo slučování pracovat pro ně. Čím mladší začnete investovat avocation, tím větší jsou konečné výsledky - nezapomeňte jít, než začnete běžet.

Jaké další tipy můžete doporučit pro úspěšné investování na akciovém trhu?