7 vládních podvodníků podvodů, na které je třeba dát pozor

Snad nejchudnější podvodníci ze všech jsou ti, kdo se vydávají za vládní úředníky. Když přijmete hovor nebo zprávu, která se zdá, že pochází od vládní agentury, váš první instinkt pravděpodobně bude spolupracovat bez jakýchkoli dotazů. Bohužel, když jednáte s podvodníkem, je to přesně to špatné.

Chcete-li se vyhnout pádu za tento trik, musíte vědět, jak rozpoznat podvod vládního podvodníka, když ho uvidíte. Zde je přehled několika běžných, na které je třeba dát pozor - a varovné signály, které je rozdávají.

Druhy podvodů s vládními podvodníky

Blog Federální obchodní komise (FTC) je pokladnicí informací o všech typech podvodů, včetně podvodů vládních podvodníků. Zde jsou některé z nejčastějších, které se zobrazují na webu.

1. Podvody podvody

V tomto podvodu vás takzvaný vládní úředník kontaktuje se skvělými zprávami: Vyhrál jste hlavní cenu v národní loterii. (Neexistuje nic jako loterie vedená federální vládou USA, ale scammer počítá s tím, že jste příliš nadšeni, že si toho všimnete.) Konstruktér může tvrdit, že pochází z FTC nebo falešné vládní agentury, jako je „ National Sweepstakes Bureau. “ Mohou mít dokonce telefonní číslo nebo adresu, která se jeví jako skutečný vládní úřad.

Jakmile má volající pozornost, řeknou vám, že za vyzvednutí ceny musíte zaplatit předem nějaké peníze. Mohli by tvrdit, že se jedná o daně, servisní poplatky nebo o „pojištění dodávek“ vašich výher. Obvykle vám říkají, abyste peníze převedli - a hned, nebo vám bude chybět šance na uplatnění ceny. Někdy, aby tato žádost zněla více legitimně, řeknou vám, abyste poslali peníze skutečné pojišťovací společnosti, jako je londýnský Lloyd's.

Samozřejmě, že číslo, které vám dají k převodu peněz, není ve skutečnosti pro Lloyd's v Londýně nebo jakoukoli vládní agenturu. To jde přímo na účet podvodníka a oni zmizí s penězi a nechají vás čekat na neočekávané, které nikdy nepřijdou.

2. Nevyžádané podvody s majetkem

Varianta podvodných stávek je hovor, dopis nebo e-mail s tvrzením, že vláda našla ve vašem jméně chybějící peníze. Mohlo by to být dědictví, opuštěný bankovní účet nebo nevyžádaná loterijní cena. Podvodníci často tvrdí, že pracují pro úřad nevyžádaných finančních prostředků ve vašem státě nebo Národní asociaci správců nenárokovaných nemovitostí (NAUPA). Oba jsou skutečnými organizacemi a podvodníci často falešně napodobují své hlavičkové papíry nebo „spoof“ svou e-mailovou adresu nebo telefonní číslo, aby jejich komunikace vypadala skutečně.

Na rozdíl od skutečných organizací však tito podvodníci mohou říci, že budete muset zaplatit nějaké peníze předem, než si budete moci nárokovat své peníze. V ostatních případech si vyžádají osobní údaje - bankovní údaje, čísla kreditních karet nebo číslo sociálního zabezpečení (SSN) - které pak mohou použít k odcizení identity. Často vytvářejí tlak tím, že říkají, že musíte jednat rychle, abyste se vyhnuli ztrátě finančních prostředků, a někdy varují, že transakce musí být důvěrná.

Režisér NAUPA David Millby v rozhovoru se Statelinem uvedl, že v roce 2016 obdržel stovky e-mailů z cílů tohoto podvodu. Ve stejném článku hlásí pomocný pokladník Massachusetts Mark Bracken slyšení od některých obětí, které se snažily utratit desítky tisíc dolarů získat zpět prostředky, které ve skutečnosti neexistovaly.

3. Podvody s vymáháním pohledávek

Podvody Sweepstakes fungují tak, že jsou tak šťastní a nadšení, že nepřestanete kriticky myslet. Podvod s vymáháním pohledávek hraje na vaše emoce opačným způsobem: zasíláním vás do paniky.

V této raketě vám někdo zavolá nebo vám pošle dopis s oficiálním vzhledem, který tvrdí, že je sběrač dluhů, který je nějakým způsobem spojen s vládou. Může to být vaše místní šerifova kancelář, FTC nebo jiná vládní agentura. Tento „úředník“ tvrdí, že dlužíte dluh a musíte jej splatit okamžitě nebo čelit zatčení.

Obvykle tito falešní dluhoví sběratelé žádají, abyste peníze převedli nebo naložili na dobíjecí peněžní kartu. Tyto dva nevysledovatelné platební prostředky jsou ideální pro umělce, ale skuteční sběratelé dluhů by je nikdy nepoužili. Také vám nesmí hrozit zatčení.

4. IRS podvody

Variantou podvodu s vymáháním pohledávek jsou podvodníci, kteří tvrdí, že pocházejí od Internal Revenue Service (IRS). Říkají, že dlužíte daňový dluh, který musíte zaplatit okamžitě, obvykle bankovním převodem nebo předplacenou debetní kartou. Poté vám vyhrožují zatčením, deportací, pokud jste nedávný přistěhovalec, ztráta podnikání nebo ztráta řidičského průkazu, pokud nezaplatíte.

Tito falešní agenti IRS vědí spoustu triků, aby se jejich hrozby zdály legitimní. Často používají spoofed telefonní čísla, díky nimž vypadá, že hovor přichází z IRS, nebo odesílá falešné e-maily z toho, co se zdá být IRS adresa. Mohou také znát poslední čtyři číslice vašeho SSN nebo vám dát falešné číslo odznaku IRS. Někdy, pokud nezaplatíte, dostanete druhé volání, které má údajně od policie nebo ministerstva motorových vozidel - znovu se spoofed číslem pro zálohování nároku.

Skutečné IRS však nefunguje tímto způsobem. Pokud dlužíte daně, bude vás o dluhu kontaktovat poštou, nikoli telefonicky nebo e-mailem. Telefon nebude požadovat číslo kreditní karty a nikdy vás nebude žádat o zaplacení dluhu bezhotovostním převodem nebo předplacenou kartou.

5. Imigrační podvody

Podvody IRS nejsou jediným druhem, který se zaměřuje na nedávné přistěhovalce a vystrašuje je hrozbou deportace. Někteří podvodníci volají prohlašovat, že jsou od americké občanské a imigrační služby (USCIS). Jiní používají podobně znějící název, například „imigrační služba“, což není skutečná vládní agentura.

Tito podvodníci pak tvrdí, že dlužíte vládě peníze. Mohou uvést falešný důvod, například „stipendium financované vládou“, za které musíte zaplatit, nebo mohou jednoduše říci, že dlužíte peníze, aniž byste uvedli jakékoli podrobnosti. Trvají na tom, abyste okamžitě zaplatili - samozřejmě drátovým převodem nebo předplacenou kartou. Pokud tak neučiníte, tvrdí, ztratíte jakoukoli šanci na získání víza a možná budete zatčeni nebo deportováni najednou.

Stejně jako podvodníci IRS, i tito lidé mají spoustu informací, díky nimž jejich hovory zní opravdově. Často například znají vaše jméno a adresu a dokonce o jaký druh víza jste požádali. Oni také používají spoofed čísla, aby to vypadalo, že skutečný USCIS volá; někteří dokonce zfalšovali telefonní stromy, takže pokud jim zavoláte zpět, zní to, že jste dosáhli skutečného USCIS. Jediným způsobem, jak můžete hovořit, je falešné, že žádají peníze po telefonu - něco, co skutečný USCIS a další vládní agentury nikdy neudělají.

6. Podvody sociálního zabezpečení

Tento podvod se trochu liší od ostatních. Zatímco podvodníci někdy žádají o peníze, to, po čem jsou obvykle, je vaše SSN pro účely krádeže identity.

Komunikátoři vám říkají, že prohlašujete, že jste ze správy sociálního zabezpečení (SSA), a tvrdí, že vaše SSN bylo nějakým způsobem ohroženo. Jedna varianta podvodu říká, že vaše SSN je „zablokováno“, protože bylo spojeno s trestným činem, často v Texasu, který se týkal drog nebo nezákonného odesílání peněz ze země. Další říká, že někdo použil vaše SSN k žádosti o kreditní karty a můžete přijít o své výhody. Podvodníci často falšovali skutečné telefonní číslo SSA, aby jejich pohledy vypadaly důvěryhodnější.

Jakmile vás rozruší a budou se bát, podvodníci vás požádají o „potvrzení“ vašeho SSN. Někdy také požadují poplatek za „reaktivaci“ blokovaného SSN nebo získání nového.

V některých verzích podvodů sledují ještě hroznější hrozby. Jedna verze varuje, že váš bankovní účet se chystá zabavit a je třeba vybrat všechny své peníze. Slibují, že vám pomohou „udržet je v bezpečí“, často tím, že to všechno dají na dárkové karty a předají jim kódy. Další verze podvodného volání, kterou můžete poslouchat na blogu FTC, říká, že budete zatčeni, pokud nespolupracujete.

7. Medicare podvody

Tyto podvody se zaměřují na starší Američany, kteří jsou na Medicare. FTC upozornila spotřebitele na jeden podvod společnosti Medicare na podzim roku 2018, krátce poté, co vláda oznámila, že bude odesílat nové karty Medicare, na nichž nebude na nich vytištěno SSN uživatele. Con umělci se chopili této zprávy a začali volat starší Američany, prohlašovat, že je Medicare zástupci. Řekli svým obětem, že potřebují buď zaplatit poplatek za své nové karty, nebo „ověřit“ své osobní údaje, jako je jejich SSN a údaje o bankovním účtu.

V žádném případě to však nebyl první podvod týkající se Medicare. Podle AARP, nevýhody tohoto druhu vyskočí během každého Medicare období zápisu. Takzvaní zástupci Medicare vyprávějí obětem různé příběhy, například:

Aby se zaregistrovali k pokrytí, musí po telefonu zadat své číslo Medicare a informace o kreditní kartě.
Musí se přihlásit k plánu D léků na předpis části D, aby si udrželi své pokrytí Medicare.
Aby si udrželi své pokrytí, musí potvrdit své fakturační údaje, například čísla bank nebo kreditních karet.
Jejich účty Medicare byly ohroženy a musí chránit své úspory přesunutím peněz z banky na „bezpečnější účet“ - což je pod kontrolou scammera.

Příznaky vládního podvodníka

Podvodníci, kteří se vydávají za vládní agenty, jsou chytří. Dělají se jako skutečná věc pomocí podvodných telefonních čísel, falešných hlavičkových papírů a osobních údajů, jak se zdá, že by to měl jen vládní úředník.

Existuje však několik výmluvných známek, že jejich zprávy jsou falešné. Například:

Zavolávají ti. Když vás skutečné vládní úřady potřebují kontaktovat, obvykle začnou zasláním dopisu, který vás nezavolá. Zejména IRS vždy používá pro oficiální zprávy šnečí poštu. Kdykoli vás někdo zavolá, aniž by vás varoval, že pochází od vlády, měl by vás dostat pod ostrahu.
Požádají o vaše SSN. IRS, SSA a další vládní agentury vám nikdy nezavolají a požádají vás o vaše SSN. FTC ve skutečnosti varuje před tím, než dáte své SSN komukoli, kdo vás kontaktuje, bez ohledu na to, kdo nebo proč. Telefonní číslo byste měli rozdávat pouze telefonicky, když jste zahájili hovor a měli byste si být jisti, že osoba na druhém konci je legitimní.
Požádají vás, abyste dali peníze. Podle FTC je každý, kdo vám řekne, abyste poslali peníze bezhotovostním převodem, scammer, zaručeně. Totéž platí pro lidi, kteří chtějí, abyste posílali peníze v jiné nevysledovatelné podobě, jako je hotovost nebo dárková karta.
Trvají na tom, abyste jednali okamžitě. Vládní agentury zřídka dělají cokoli ve spěchu, i když je chcete. Takže když takzvaný vládní agent říká, že musíte jednat okamžitě, abyste získali nárok na výhru, zaplatili dluh nebo se vyhnuli zatčení, je to jisté znamení, že nejde o skutečný obchod.

Jak se vyhnout podvodům s vládními podvodníky

FTC nabízí několik tipů, jak zajistit, abyste se nestali oběťmi podvodného jednání vlády. Některá z nich jsou stejná pravidla zdravého rozumu, jako byste se měli vyhnout podvodům, zatímco jiná jsou konkrétnější.

Nesvěřujte jména a čísla. Nikdy nepředpokládejte, že volající jsou tím, kdo říkají, že jsou. Oficiálně znějící jméno nebo název může telefon zadat kdokoli. Telefonní číslo, které ukazuje, že hovor přichází z Washingtonu, není důkazem, protože technologie spoofingu je běžná a snadno použitelná. Dokonce i hlavičkový papír, který vypadá autenticky, by se mohl snadno falšovat.
Zavolejte na skutečné číslo. Pokud si nejste jisti, zda osoba, která vám volá, je skutečně od vládní agentury, můžete ji snadno zkontrolovat. Řekněme, že zavoláte zpět a zavěsíte telefon. Vyhledejte skutečné číslo této agentury, vytočte číslo a projděte telefonním stromem, dokud nebudete moci hovořit s operátorem. Poté popište hovor, který jste dostali, a zeptejte se, zda to bylo skutečné. Ve většině případů bude odpověď ne.
Nepoužívejte služby převodu peněz. Podvodníci vám obvykle dají pokyn k odeslání peněz prostřednictvím bankovního převodu nebo předplacené debetní karty. Tyto způsoby platby jsou nevysledovatelné, takže neexistuje žádná šance na zrušení převodu nebo sledování příjemce. FTC nedoporučuje používat tyto způsoby platby s kýmkoli, koho neznáte.
Neplaťte za cenu. Bylo by trochu porážkou účelu loterie, kdybyste museli platit za to, abyste vybrali své výhry. Pokud jste vyhráli cenu v reálné loterii nebo loterii, nikdy nebudete muset předem platit pojištění, daně nebo přepravné. Samozřejmě nemůžete vyhrát nic v soutěži, kterou jste nikdy nezadali, takže pokud někdo říká, že jste vyhráli cenu, když si nepamatujete nákup jízdenky, měla by to být červená vlajka hned.
Nevzdávejte osobní údaje. Obecně platí, že byste nikdy neměli rozdávat žádné citlivé osobní údaje, pokud si nejste zcela jisti, s kým jednáte. To zahrnuje podrobnosti o vašem bankovním účtu, číslo kreditní karty a SSN. FTC říká, že byste neměli dát ani poslední čtyři číslice svého SSN někomu, kdo vás kontaktoval, spíše než jim volat.
Blokovat telemarketingová volání. Uvedení telefonu do národního registru Nevyvolávat nemusí nutně zabránit podvodníkům, aby vám volali. Tito lidé stejně porušují zákon, takže se nebudou starat o několik nelegálních telefonních hovorů. Registrace vašeho telefonu však sníží počet nežádoucích hovorů, které získáte celkově, takže jakýkoli neočekávaný hovor vynikne. Je snazší být opatrný a věnovat čas tomu, abyste se vypořádali s podezřelým znějícím hovorem, když je nedostanete každý den desítky.

Jak nahlásit podvodníky

Je tu ještě jedna věc, kterou FTC naléhá, abyste udělali, pokud dostanete hovor nebo zprávu od vládního podvodníka: nahlásit to. Pomocí pomocníka pro stížnosti FTC můžete podat zprávu o podvodných podvodech. Na hlavním webu klikněte na „Podvody a podvody“ a poté na „Podvody podvodů“. Buďte připraveni poskytnout informace o:

Jak vás kontaktovali
Datum a čas, kdy jste byli kontaktováni
Název vládní agentury, kterou podvodník použil
Co ti podvodníci řekli
Kolik peněz požadovali a jakou platební metodu použili
Jejich adresa, e-mail nebo telefonní číslo, pokud je máte (i když to bylo falešné nebo podvržené číslo, agenti pro vymáhání práva by ho mohli sledovat)
Jakékoli další podrobnosti o podvod

Jiné vládní agentury mají také zájem o slyšení o podvodníků, kteří se vydávají za své agenty. Pokud například obdržíte e-mail s podvodem IRS, můžete jej přeposlat na adresu [email protected]. Pokud dostanete falešný hovor od USCIS, zavolejte na skutečný USCIS na čísle 1-800-375-5283 a nahláste jej.

Závěrečné slovo

Žádný seznam podvodů nemůže být nikdy opravdu úplný. Podvodníci jsou vynalézaví a neustále přicházejí s novými triky tak rychle, jak se lidé mohou starat o své staré. Tento seznam zahrnuje nejběžnější vládní podvodné rakety dneška, ale zítra budou jistě nové, které přistupují ke stejným trikům z jiného úhlu.

Chcete-li být na pozoru před těmito novými podvody, když se objeví, podívejte se na naše články o jiných typech podvodů, jako jsou podvody s kreditními kartami, podvody s hypotečními úlevami a zázračné léčebné postupy. Čím více víte o různých typech podvodu, tím snazší bude zjistit tyto programy, až se znovu objeví oblečený v novém oděvu.

Dalším způsobem, jak zůstat informován, je sledovat blog FTC. Je pravidelně aktualizován s nejnovějšími triky, které umělci používají k oddělení vás od vašich peněz. Dozvíte se také informace o problémech s produkty a dalších problémech, které ovlivňují spotřebitele.

Už vás někdy někdo kontaktoval? Co se stalo?