Strategie řízení investičních rizik - 5 způsobů, jak hrát obranu

Jinými slovy, dobrý přestupek nemůže být úspěšný bez účinného obranného programu. To samé platí pro vaši investiční strategii.

Zde jsou nejlepší strategie, jak se chránit, pokud jde o investování.

Investiční útok

Pokud jde o investice, existuje mnoho přístupů k trestným činům. Můžete investovat agresivně do akcií s vysokou rychlostí létání a nakupovat do nejúspěšnějších společností za předpokladu, že budou i nadále překonávat. Apple (NASDAQ: AAPL) je dobrým příkladem společnosti, kde by tento přístup fungoval dobře. Akcie se určitě hodně zvýšily, ale měly také zásadní růst, aby podpořily zhodnocování cen.

Případně můžete použít konzervativnější přístup k trestnému činu. Spíše než investovat do společností s největší dynamikou, můžete identifikovat akcie, které by mohly být podhodnoceny. Někteří investoři rádi počkají, až jejich cílové investice dosáhnou určitého ocenění nebo ceny na základě fundamentální nebo technické analýzy, než vloží své peníze do práce.

Bez ohledu na to, kterou metodu zvolíte, chcete generovat určité kapitálové zhodnocení. Když hrajete investiční přestupek, vaším hlavním cílem je růst vašich peněz.

Investiční obrana

Úspěšná útočná kampaň je skvělá. Co by se mohlo cítit lépe, než sledovat růst vašich investic? Ale obrana je také důležitá. Představte si, jak byste se cítili, kdyby vaše investice nerostly? Co když skutečně přišli o peníze? Pokud jste investovali delší dobu, pravděpodobně víte, že ztráta peněz není moc zábavná.

Warren Buffet, jeden z nejúspěšnějších investorů v historii, je známý tím, že uvádí dvě nejdůležitější pravidla investování:

Pravidlo č. 1: Neztrácejte peníze.

Pravidlo č. 2: Nikdy nezapomeňte na pravidlo č. 1.

To je obrana. I když je dobré podstupovat některá rizika, abyste zvýšili své úspory, je také nezbytné, abyste měli systém, který toto riziko omezí a ochrání váš kapitál před nevýhodami. Následující graf ukazuje, jak velký zisk byste potřebovali k tomu, abyste zpětně utrpěli ztrátu:

Uvidíte, že i relativně malá ztráta může vyžadovat poměrně velkou ofenzivní snahu o zotavení - zejména s poplatky za zprostředkování a investice. Je snadné říci, že musíte ovládat své ztráty. Ale jak to dokážete?

5 způsobů, jak řídit riziko investičního portfolia

1. Postupujte podle trendu
Trend je váš přítel, dokud to neskončí. Jedním ze způsobů, jak řídit investiční riziko, je zavázat se pouze k nákupu akcií nebo fondů obchodovaných na burze (ETF), které jsou na vzestupném trendu, a k jejich prodeji, jakmile poruší podporu jejich trendové linie. Můžete si nakreslit své vlastní linie trendů připojením řady vyšších minim v grafu, nebo můžete použít klouzavý průměr, jako je 50denní nebo 200denní, jako podpora. Pokud cena přeruší tuto úroveň podpory o předem stanovenou částku, prodáte ji.

2. Opětovné vyvážení
Dlouhodobější investoři se mohou pokusit řídit rizika pravidelným prodejem akcií nebo tříd aktiv, které přišly zabrat příliš mnoho svých portfolií. Budou tato aktiva prodávat a kupovat více akcií nebo ETF, které nedosáhly nízké výkonnosti. To může být nucený způsob nákupu nízkého a vysokého prodeje.

3. Dimenzování pozice
Dalším způsobem, jak hrát obranu, je jednoduše omezit vaši expozici. Pokud je daná investice rizikovější než ostatní, můžete se rozhodnout, že do ní nebudete investovat nebo investovat pouze malou část svého kapitálu. Mnoho investorů používá tento typ přístupu k získání expozice vůči rizikovějším odvětvím, jako jsou biotechnologie nebo akcie s malou kapitalizací. 50% ztráta z investice 2 000 USD bolí mnohem méně, než by způsobila investice 20 000 USD. Nejjednodušší způsob, jak snížit riziko na akciovém trhu, je přesunout část svého kapitálu na hotovost.

4. Zastavte ztrátové příkazy
Můžete zadat příkaz Stop Loss Stop u svého makléře, který automaticky vyprodá celou nebo část vaší pozice v dané akci nebo ETF, pokud klesne pod předem stanovenou cenu. Trik spočívá v tom, že nastavíte dostatečně nízkou cenu, abyste se nedostali na rutinní pullback, ale dost vysoko, abyste omezili svou kapitálovou ztrátu. Jedním ze způsobů, jak omezit poškození vašeho portfolia a přinutit se dodržovat přísnou defenzivní disciplínu, je příkaz k zastavení ztráty. Přesun nebo ignorování úrovní ztrát při zastavení téměř vždy vede k větší ztrátě na konci. První výjezd je nejlepší výjezd.

5. Diverzifikace
Myšlenkou investiční diverzifikace je nákup tříd aktiv nebo sektorů, které nesouvisejí. To znamená, že pokud jeden stoupne, druhý pravděpodobně klesá. V posledních několika letech bylo diverzifikace mnohem obtížnější, protože mnoho tříd aktiv je ve velké korelaci. I akcie a dluhopisy se pohybovaly stejným směrem mnohem častěji než v minulosti. Diverzifikace je dobrá strategie k omezení rizika, ale funguje to pouze tehdy, jsou-li aktiva, která kupujete, skutečně nekorelovaná. Ujistěte se, že se díváte na relativně nedávný výkon, a nespoléháte se na historické vztahy, které již nemusí fungovat.

Jaké obranné strategie používáte ve svém investičním portfoliu?