Strategie investování do dividend - jak si vybrat nejlepší akcie z dividend

Ti, kteří se rozhodnou investovat do dlouhodobých dividend, však nebudou pociťovat stejný rozruch, jak se mění ceny akcií. Tito investoři vědí, že finanční úspěch jejich investice není založen na rozmarech samotného trhu, ale spíše na dlouhodobém úspěchu společnosti. Domnívají se, že cena akcií a dividendy nakonec vzrostou na dlouhou trať, což povede k obrovským ziskům po dlouhou dobu.

Jaký typ investora byste tedy měl být? Měli byste jet na horské dráze krátkodobého investování, nebo se usadit na dlouhou trať? Opravdu, je to všechno o vaší osobnosti a finančních cílech. Čtěte dále o tom, jak a proč je dlouhodobé investování dividend.

Co je dividenda?

Když veřejně obchodovaná společnost dosáhne zisku, má management obecně tři možnosti:

1. Reinvestujte peníze do společnosti.
2. Nabídka zpětného odkupu akcií.
3. Nabídněte investorům dividendu.

Společnosti s rychlým růstem si často ponechají výnosy a buď reinvestují svůj příjem do dlouhodobého růstu společnosti, nebo nabídnou odkup akcií. Akcie zpětného odkupu akcií zvyšují výnosy každého investora v budoucnu snížením nesplacených akcií akcií.

Ostatní společnosti vydají dividendu nebo část zisku společnosti, která je vyplácena investorům čtvrtletně.

Dlouhodobé dividendové investice

Investice do dividendových akcií často neposkytují krátkodobé kapitálové zhodnocení horkých penny akcií. Rovněž neodpovídá vzrušení z denního obchodování, které může během rychle rostoucích trhů způsobit, že se tyto investice budou jevit jako statné a pomalé peněžní zásoby. Cenné papíry s výplatou dividend navíc často upadají z laskavosti na rychle rostoucích býčích trzích a následně získávají vroucí následky během turbulentních a nepředvídatelných trhů. Je to dáno relativně mírnou růstovou povahou těchto cenných papírů a také pomalou složitou povahou dividend, které lze dosáhnout prostřednictvím dlouhodobé filosofie investování dividend do akcií..

Během pomalého růstu na medvědích trzích však stále více investorů hledá útočiště v dividendových růstových akciích, jako jsou akcie blue chip. Stabilita, kterou jim tyto akcie mohou nabídnout, je navíc atraktivní třídou zabezpečení, kterou lze zahrnout jako součást do jakéhokoli portfolia během tvrdých i prosperujících ekonomických časů..

Nyní, když víte, jaké jsou dividendy a jak fungují na trhu, je to pro vás ta správná cesta investic? Zde je několik věcí, které je třeba zvážit:

1. Síla dividend

Při rozhodování o tom, zda začít tento typ investování, je důležité pochopit skrytou sílu dividend. Vezměte v úvahu tato fakta o dividendách:

• Nemůžete předstírat dividendu. Bohužel, nedávná historie prokázala, že metody „kreativního účetnictví“ lze použít k falešnému zvýšení zisku společností na akcii a dalších nástrojů pro ocenění, aby se falešně zvýšila cena akcie. Dividendy poskytují ochranu před těmito shenanigany. Společnosti nemohou vyplatit peníze, které nemají.
• Dividendy vás chrání před nevýhodami. Během medvědího trhu, kdy ceny mnoha cenných papírů klesají, se akcie vyplácející dividendy stávají atraktivnějšími, protože jejich dividendové výnosy se efektivně zvyšují. To může mít za následek umělé minimum ceny akcií, které zabrání velkým kapitálovým ztrátám, které mohou vyvolat panický prodej.
• Dividendy vedou k dalšímu podílu. Výsledkem použití strategie reinvestování dividend nebo plánu reinvestování dividend (DRIP) bude mít za následek to, že každá z těchto přírůstkových výplat buduje bezplatný kapitál ve vaší pozici, což následně vyústí v vyšší výplaty dividend v následujícím čtvrtletí..

2. Strategie pro investory, nikoli obchodníky

Při výběru strategie investování do dividend je důležité vyvinout dlouhodobé myšlení investora. Pro dividendového investora je podíl akcií živým, dýchajícím kusem společnosti, nikoli pouze prostředkem pro zhodnocení kapitálu. Když se podíváte na investice jako takové, nebudete zklamáni tím, co bude pravděpodobně pomalejší než růstové akcie bez výplaty dividend. Nejdůležitější faktory v jejich celkových investičních strategiích jsou:

1. Dlouhodobý růst a finanční vyhlídky společnosti.
2. Současné a dlouhodobé finanční zdraví společnosti.
3. Zdraví dividendy společnosti a schopnost její výplaty se postupem času zvyšovat.
4. Manažerské zacházení s investory.

3. Úspěšní dlouhodobí investoři si vybírají dividendy

Warren Buffett byl označen za hodnotného investora. Historicky nakoupil akcie společností, když jsou prodávány se slevou ve své vlastní hodnotě. Pokud však zkontrolujete 10 nejlepších podniků Berkshire Hathaway, zjistíte, že každá pozice představuje jistotu vyplácení dividend. Pokud jsou dividendové akcie investicí volby pro nejúspěšnějšího investora v historii, neměly by být dostatečně dobré pro vaše osobní investiční portfolio? Bufet miluje akcie vyplácející dividendy, protože přidávají další, stabilnější formu zhodnocování kapitálu nad a za zvýšení cen akcií.

Jak si vybrat nejlepší dividendové akcie

Stejně jako u každé investice je i při výběru dividendového kapitálu nutné provést výzkum. Nejdůležitější věci, které je třeba zvážit při určování správné dividendy pro vaše portfolio, jsou:

1. Dlouhodobé vyhlídky
Dividendové investování je dlouhodobá investiční strategie. Když se Warren Buffett zeptal, jaké je jeho nejoblíbenější období držení akcií, odpověděl „navždy“. Toto je myšlení investora dividend.

Jako dividendový investor nikdy nechcete prodávat, protože to ničí vaši dlouhodobou investiční strategii. Musíte si proto pečlivě vybrat společnosti s dlouhodobou silou a schopností prosperovat i přes ekonomické podmínky. Hledejte společnosti, které rostou, bez ohledu na vnější ekonomické podmínky. I dividendoví investoři musí čas od času prodávat, když se změní základní podnikání nebo strategie.

2. Finance
Pokud nemůžete přečíst rozvahu, prozkoumejte ratingy společnosti. Chcete investovat do společností s nejlepšími úvěrovými ratingy (investiční stupeň nebo vyšší). Pokud znáte čtení finančních výkazů, budete se chtít podívat na všechny tradiční nástroje oceňování, včetně poměru P / E, poměru cena / prodej, hodnota podniku / EBITDA a účetní hodnota.

Je také důležité pochopit vynikající dluhovou strukturu společnosti, protože věřitelé korporace dostanou zaplaceno před akcionáři při jakémkoli finančním poklesu.

3. Management a historie dividend
Hledejte společnosti s řídícími týmy, které mají pověst pro vstřícnost vůči investorům. Zvažte historické zacházení managementu s dividendami a sdílenými odkupy a také schopnost navigovat v obtížných finančních dobách. Zastavilo vedení někdy své dividendy? Chybí společnosti někdy výplata dividend? Nebo společnost v průběhu let neustále zvyšovala své hotovostní rezervy a zvyšovala svůj dividendový výnos?

4. Soutěž
Pokud někdo během několika krátkých let tuto společnost vyřadí z podnikání, nemá smysl vlastnit akcie jako dividendový investor. Nezapomeňte, výstřelky přicházejí a odcházejí, ale vynikající společnosti s dlouhodobou silou mají schopnost procházet složitými finančními vodami, přičemž se stávají lídrem ve svém oboru. Hledejte vůdce v oboru se stálou mocí.

Závěrečné slovo

Dlouhodobé investování do dividend může být vynikající volbou, pokud chcete v průběhu času získat velký zisk. I když to nutně neposkytuje okamžité uspokojení (nebo úplnou devastaci) krátkodobého investování, slibuje stabilnější investiční strategii. Vyjměte stránku z příruček velkých investorů, jako je Warren Buffett, přemýšlejte dlouhodobě, prozkoumejte společnosti, do nichž investujete, a vaše portfolio bude mít značný přínos..

Dáváte přednost dlouhodobému růstu a stabilitě dividendového investování nebo nadšení z krátkodobého investování? Podělte se o své myšlenky v komentářích níže.