Chartered Financial Consultant (ChFC) - Požadavky, ChFC vs CFP

Poté bylo v 70. letech 20. století vytvořeno označení Certified Financial Planner (CFP) a jeho popularita rostla až do doby, kdy se stalo předním finančním plánováním, částečně kvůli jeho vnímanému nedostatku zaujatosti vůči životnímu pojištění..

V roce 1982 se však americká vysoká škola v Bryn Mawr v Pensylvánii rozhodla vytvořit nové označení finančního plánování přizpůsobené pojišťovacím profesionálům ve snaze vyrovnat podmínky hry.

Finanční profesionálové s tímto kreditem, známým jako Chartered Financial Consultant (ChFC), dostávají důkladnější vzdělání než CFP a jsou dobře připraveni poskytnout svým klientům komplexní finanční plánování..

Přestože je pověření ChFC stále méně známé než vyhledávaný CFP, více než 40 000 finančních profesionálů hrdě nese označení ChFC za svými jmény.

Získání označení ChFC

Kdo by měl získat označení ChFC?

Jakýkoli finanční profesionál, který si přeje rozšířit své znalosti a kompetence, může mít z získání označení ChFC značný prospěch. Burzovní makléři, pojišťovací agenti, realitní kanceláře, půjčovatelé, bankéři, investiční poradci, realitní makléři a daňoví a účetní profesionálové jsou hlavními kandidáty na toto pověření. Nezkušení profesionálové, kteří ještě nejsou založeni, mohou výrazně zvýšit jejich důvěryhodnost, pokud jsou schopni umístit označení ChFC na své vizitky.

Výhody stát se ChFC

Chartered Financial Consultants mají vzdělání, jak efektivněji zpracovávat složité transakce a případy, než většina nedůvěryhodných agentů. ChFC obvykle obvykle vydělávají více než jejich nedůvěryhodné protějšky. Jsou obchodovatelnější pro potenciální zaměstnavatele, protože tato pověření ukazuje vážný úmysl zůstat ve finančním odvětví a může namazat kolejnice vedoucí k vedoucím pozicím nebo dozorům.

Náklady na účast v ChFC

Americká vysoká škola je v současné době jedinou vzdělávací institucí nabízející vzdělávací program ChFC. Každý kurz stojí 599 $ plus jednorázový nevratný poplatek 135 $ pro nové studenty. Celý kurikulum stojí necelých 5 400 $, ale bude více pro studenty, kteří chtějí vybrat doplňkové studijní materiály, které jim budou fyzicky zaslány.

Ti, kteří převádějí kredity za kurzy z jiných kreditů, jako je CLU nebo CFP, budou samozřejmě muset zaplatit méně kurzů. Jinak mohou profesionální studenti platit 135 $ měsíčně po dobu 40 měsíců, aby dokončili studijní plán. Rozdíl mezi těmito a počátečními náklady je minimální - nejsou účtovány žádné úroky - a může být nejlepším postupem pro angažovaného studenta.

Povinnosti ChFC

ChFC musí každé 2 roky absolvovat 30 hodin kurzů dalšího vzdělávání a v té době zaplatit poplatek za obnovu 200 $. Ti, kteří mají také označení CLU, musí za oba pověření zaplatit pouze jeden poplatek za obnovení. ChFC jsou také povinny dodržovat přísný kodex profesní etiky vytvořený American College.

Kurzy a osnovy ChFC

Přestože se v posledních letech kurikulum ChFC v posledních letech mírně snížilo, stále si vyžaduje většinu kurzů z kteréhokoli z hlavních označení finančního plánování. Kandidáti ChFC musí dokončit veškerou kurzovou práci do pěti let a splnit tříletý požadavek odborné praxe. Osnovy se skládají ze sedmi základních kurzů následovaných dvěma volitelnými kurzy, které jsou rozděleny takto:

Požadované základní kurzy

• Proces finančního plánování
• Základy plánování pojištění
• Zdanění příjmů
• Plánování odchodu do důchodu
• Plánování nemovitostí
• Investiční plánování
• Aplikace finančního plánování

Další volitelné předměty

• Finanční systém v ekonomice
• Plánování užitého majetku
• Výkonná kompenzace
• Finanční rozhodnutí o odchodu do důchodu

Studenti, kteří již získali jiná označení, jako je CLU nebo CFP, mohou získat kredity za příslušnou výuku, kterou již dříve dokončili. Studenti, kteří nemají nárok na zápočet z jiných označení, mohou očekávat, že stráví 70–80 hodin absolvováním každého kurzu, což znamená 600–800 hodin za celé učební osnovy.

Závěrečné slovo

Ti, kteří si chtějí získat kredit ChFC, musí být ochotni učinit významný závazek času i peněz. Zvýšení odbornosti a důvěryhodnosti, které přichází s prováděním tohoto označení, však často vede k významnému nárůstu příjmů v průběhu času.

Označení ChFC je nejvhodnější pro finanční poradce, kteří si cení důkladného finančního vzdělávání před profesionálním marketingem. Je to proto, že označení CFP je potenciálním klientům lépe rozpoznatelné než pověření ChFC a vyžaduje méně času a peněz. Jinými slovy, klienti si mohou vybrat CFP před ChFC především proto, že pověření CFP získalo větší pozornost médií a schválení.

Jedním z přístupů, které poradci často používají, je nejprve získat kredit CFP a tyto kurzy použít pro označení ChFC, pokud se ho rozhodnou pokračovat. Pro více informací se přihlaste na web American College.