Jak správně upravit své srážkové daně z příjmu

Možná jste měli podobnou zkušenost - nebo naopak (a rozhodně méně příjemnou), kde jste museli platit více peněz do federálních daní, než jste čekali. Bez ohledu na to je problém stejný. V obou těchto situacích se výše daní vybíraných z výplaty neshoduje s částkou daní, které musíte zaplatit. Nejlepší způsob, jak to vyřešit, je upravit federální srážky daní, které můžete udělat v několika jednoduchých krocích.

Nejprve se ale podívejme, jak se rozhodnout, zda je třeba provést úpravu.

Kdy byste měli upravit svou srážkovou daň?

1. Máte velkou náhradu

Pokud jste obdrželi velké daňové přiznání od IRS za loňské daně, znamená to, že z vaší výplaty bylo odebráno příliš mnoho peněz. Jistě, je vzrušující získat velkou šek, ale přemýšlejte o tom takto: jsou to peníze, které patří vám a které jste v podstatě půjčovali vládnímu bezúročnému. Pokud jste je nepůjčili vládě, nejen jste mohli tyto peníze použít po celý rok k úhradě svých výdajů, ale mohli jste je také investovat a získat z nich úroky. Je skvělé, když můžete s vrácením daně udělat něco chytrého, ale není to ta nejlepší finanční situace.

Řekněme například, že máte vrácení 1 000 $. Dali jste vládě 1 000 dolarů a vláda vám vrátila 1 000 dolarů. Pokud by byla vaše srážková daň správná, mohli byste investovat těchto 1 000 $ nebo byste je měli k dispozici v nouzovém fondu místo toho, abyste z toho nechali vládní zisk po celý rok.

2. Dlužili jste peníze

Jistě je to strašný pocit, když dlužíte vládě velké množství peněz, zejména pokud jste si mysleli, že byste mohli dostat náhradu. Ale stejně jako u všeho, co musíte ušetřit, musíte s každou výplatou odložit trochu peněz navíc, abyste zaplatili za velké výdaje. Způsob, jak toho dosáhnout, je, že nemáte peníze ve svém vlastnictví vůbec. Sejde z očí, sejde z mysli. Zvyšte své srážky, aby vláda získala peníze dříve, než je obdržíte.

Pokud například dlužíte 1 000 USD a dostáváte zaplaceno týdně, můžete si rozdělit 1 000 USD na 52 týdnů. Takže namísto dlužení vlády 1 000 USD v jedné paušální částce, dejte jim každý týden dalších 20 $, abyste se vyhnuli dlužení při podání daní.

3. Očekáváte změny života

Když se změní váš život, proveďte také své daně. Oženil ses? Mít dítě? Koupit dům? Začněte poskytovat charitativní příspěvky? Očekáváte některou z těchto změn v nadcházejícím roce? Všechny tyto věci ovlivní váš zdanitelný příjem, takže využijte příležitosti k přezkoumání srážkové daně a podle toho upravte.

Jak upravit srážku federálních daní

Chcete-li upravit částku srážkových daní z výplaty, první krok je na vás a zbytek je na vašem zaměstnavateli. Počet různých srážkových povolenek, které mají pro vaši daňovou situaci největší smysl, existuje několik různých metod. Než začnete, nechte si po ruce své daňové doklady z minulého roku i poslední výplaty.

1. Pracovní list formuláře osobních příspěvků W-4

Příliš mnoho z nás přeskočí přímo nad část listu našich W-4 a jde rovnou k části, kterou je třeba vyplnit pro našeho zaměstnavatele. Když jsem byl mladší, měl jsem vlastně zaměstnavatele, aby mi řekl, abych si nedělal starosti s částí listu a abych prostě dal nulovou částku na počet povolenek. V důsledku toho jsem měl příliš mnoho srážkových daní z výplaty. Ve skutečnosti může být pracovní list osobního příspěvku W-4 velmi užitečný, zejména pokud nejste podrobně rozepsáni a máte pouze jeden zdroj příjmu.

Použijte formulář IRS W-4 a související list jako jeden ze způsobů, jak určit správný počet povolenek.

2. Kalkulačka zadržení IRS

Kalkulačka zadržení IRS je k dispozici na webových stránkách IRS a je velmi jednoduchá na používání. Chcete-li používat kalkulačku, musíte odpovědět na řadu otázek týkajících se vašeho rodinného stavu, závislých osob a příjmu. To je místo, kde se vám hodí vaše předchozí daňové doklady a poslední výplaty. Pokud plánujete použít pouze jednu metodu, je to nejjednodušší.

3. Pracujte pozpátku

Hrubý výpočet, který můžete udělat, je vrátit se k tomu, kolik povolenek byste měli mít na základě toho, kolik daně očekáváte za dlužení. Prvním krokem je připojení odhadů v následujícím vzorci k určení zdanitelného příjmu.

Hrubá mzda - standardní odpočty - osobní osvobození = zdanitelný příjem

NEBO

Hrubá mzda - odpočty za jednotlivé položky - osobní osvobození = zdanitelný příjem

Dále navštivte daňové tabulky IRS a zjistěte, kolik dlužíte za rok. Vydělte toto číslo počtem výplat, které očekáváte, abyste zjistili, kolik byste měli platit v daních za výplatu. Poté se setkejte se svým mzdovým oddělením a zjistěte, kolik povolenek potřebujete, abyste se ujistili, že částka je vybrána za výplatní období.

5. Buďte logičtí

Pokud chcete nejjednodušší, přesto nejméně přesný způsob výpočtu srážkových povolenek, spočítejte je ve své hlavě. Spočítejte jednu pro každou osobu v rodině, jednu pro vlastní dům a další, pokud poskytujete charitativní příspěvky. Tuto metodu můžete použít jako rychlý rozchod, abyste viděli, jak blízko jste srážkami, které máte aktuálně.

Závěrečné slovo

Nezapomeňte, že čím vyšší jsou vaše srážky, tím nižší bude srážka z výplaty. To se může zdát jako dobrá věc, ale nechcete, aby vám bylo příliš mnoho zadrženo, nebo byste mohli být odpovědní za nedoplatek při podání.

Upravili jste srážkovou daň? Jste s výsledkem spokojeni?