Jak na místě finanční podvod

Ponzi Schemes

Tyto „investice s vysokým výnosem“ slibují přemrštěné výnosy s malým až žádným rizikem. Vzpomeňte si na staré pořekadlo, že pokud se něco zdá být příliš dobré, aby to byla pravda, pak to asi je. Lidé, kteří slibují okamžité bohatství, jsou často podvodníky, kteří prostě chtějí vydělat peníze. Sam Izrael, Bernie Madoff a Martin Frankel provozovali některé z největších Ponziho schémat v historii Spojených států. Tito finanční zločinci často tvrdili, že mohou vytvářet mimořádné výnosy z důvodu tajného obchodního modelu nebo přístupu k finančním nástrojům, které nejsou dostupné široké veřejnosti. Schéma Ponzi je škrupinová hra, ve které se peníze od nových investorů používají na výplatu starých investorů. Nakonec se scammer dočká nových investorů a není schopen platit starým investorům a systém se zhroutí. Jak tedy můžete najít schéma Ponziho?

Příznaky systému Ponzi jsou:

• Investiční výnosy jsou neobvykle vysoké nebo neobvykle konzistentní. Trhy kolísají, a tak by měla hodnota vašich investic.
• Společnost dělá nemožné nároky a záruky jako „zdvojnásobte své peníze zpět“ za 6 měsíců.
• Společnost ztěžuje výběr peněz a tvrdí, že prostředky jsou zmrazeny.

Pyramidová schémata

Pyramidový systém je „investiční příležitost“, která slibuje členům peníze na základě jejich schopnosti přijímat nové členy. Pyramidové systémy často prodávají produkty, které mají malou až nulovou hodnotu a jediným způsobem, jak vydělat peníze, je nábor nových členů, kteří se připojí k podnikání. Všechny peníze vydělávají členové, kteří se dostali brzy, zatímco ostatní členové často nemají nic. Pyramidová schémata zahrnují složité maticové modely a vzorce výplaty, aby se určilo, kolik peněz vyděláte. Půvab pyramidových schémat spočívá v tom, že časní investoři jsou schopni na chvíli vydělat velké částky peněz. Pyramidová schémata často používají buzzwords jako upline a downline. Dnes je stále obtížnější rozeznat rozdíl mezi pyramidovými schématy a víceúrovňovým marketingem.

Příznaky možného pyramidového schématu jsou:

• Důraz je kladen na nábor nových distributorů, nikoli produktů.
• Podnik má velmi vysoké počáteční náklady.
• Společnost nebude kupovat zpět neprodané zásoby.

Investice na moři s vysokým výnosem

Con umělci budou často nabízet offshore investice jako vysoce výnosné a osvobozené od daní. Bohatí lidé dělali offshore investice slavné tím, že používají to ke snížení jejich daňového zatížení. Zahraniční investice zahrnují držení peněz v zemi mimo místo vašeho legálního pobytu. K tomu obvykle dochází v méně regulovaných zemích. Zatímco offshore investice jsou naprosto legální, může to být velmi riskantní. Méně regulované země dělají jen velmi málo, aby hlídaly své finanční instituce. Jakmile jsou vaše peníze mimo zemi, je téměř nemožné se vrátit. Offshore investiční podvody mohou být těžko odhalitelné. Allen Stanford použila offshore banky k podvádění investorů ve výši 8 miliard dolarů.

Příznaky podvodné pobřežní investice:

• Instituce slibuje vysoké úrokové sazby na finanční produkty, jako jsou CD a bankovní účty, které platí úrok ve výši 30%.
• Finanční instituce tvrdí, že investice je ve všech zemích bez daní. Občané USA musí platit daně z příjmu získaného v jakékoli zemi.
• Investice je bez rizika.

Zkoušel někdo někdy, aby vás přiměl investovat do finančního podvodu? Pokud ano, kdy jste si uvědomili, že jste se dostal do podvodu? Podělme se o naše zkušenosti a pomůžeme ostatním, aby se nedopustili stejných chyb.

(fotografický kredit: Don Hankins)