Jak investovat jako Warren Buffett - 5 klíčových principů

Warren Buffett se nestal miliardářem jako investor a „neinvestoval“ způsobem obvykle zobrazeným v populárních médiích. To může být odvážné prohlášení, ale jakmile pochopíte jeho skutečné techniky akumulace bohatství, budete moci začít provozovat své vlastní investice podobným způsobem.

Pravda o Warrenovi Buffettovi

Buffett není investor - je vlastníkem. Investor je učitel, který vloží 100 dolarů měsíčně do podílového fondu, nebo prodavač, který vezme svůj bonus 2 500 $ a koupí akcie Apple místo dovolené. Investor je účetní, který má 5% z výplaty, aby investoval do plánů 401 tis.

To není to, co Buffett dělá. Warren Buffett kupuje dostatek akcií, aby se mohl umístit na správní rady společností. Dokonce i na začátku, když nebyl úplně milionářem, investiční partnerství, které běžel, koupil do společnosti zvané Sanborn Map Company, kde se stal členem představenstva. Pokud jste členem představenstva jakékoli společnosti, můžete řídit směr společnosti a najímat nebo nahrazovat generální ředitele a finanční ředitele. Tohle ale my a já nemůžeme udělat. Investováním 100 $, 200 $ nebo dokonce 1 000 $ najednou neskončíte ve správní radě veřejně obchodované společnosti..

Tento bod je důležitý ze dvou důvodů. Zaprvé, to odstraňuje část záře a lákat od toho, co Buffett dělá. Nenajde jen podhodnocenou společnost, koupí ji a posadí se do Omahy, aby spočítal peníze, které vydělává. Ano, pečlivě se zabývá společnostmi, které kupuje. Začátkem své kariéry se však dostal do zákopů, abych tak řekl, a měl aktivní ruku v tom, do čeho mnoho společností, do kterých investoval, dělal.

Za druhé, zdůrazňuje to, že pokud chcete bohatství, musíte být majitelem. Je pravda, že můžete ušetřit a investovat trochu na dlouhou trať, a pokud nedojde k selhání trhu, jako v roce 1987, na konci roku 2000 nebo 2008, pak byste mohli ve věku 65 let skončit pár milionů dolarů. Pokud, chcete však tuto hotovost o něco dříve, pak nejlepším způsobem je vlastnit nebo se podílet na vlastnictví podniku.

Buffett „nakupuje a drží?“

Buffett slouží jako příklad mediálním a finančním poradcům, proč byste měli nakupovat a držet. Ale zobrazení není opravdu přesné. Když si koupíte a držíte akci, koupíte ji a budete ji držet bez ohledu na to, co. Nezáleží na tom, zda existují dobré nebo špatné zprávy, demokrat nebo republikánský prezident, recese nebo ekonomický rozmach. Držíte akcie v dobrých a špatných dobách.

Buffett naproti tomu nakupuje ze specifických důvodů, a pokud tyto důvody již neexistují, prodává. Známý jako hodnotný investor - ten, kdo nakupuje akcie, které mají nízký poměr ceny k výnosům - Buffett hledá dobré ceny, řádnou správu a konkurenční výhodu. Například v dopise akcionářům z roku 1996 uvedl společnosti GM, Sears a IBM jako společnosti, které byly skvělé, ale nemohly zůstat konkurenceschopné na svém trhu, a tak by to byly společnosti, které by se zbavily portfolia..

Nákup akcie a její navždy není to, co dělá Sage of Omaha. Z prvních 20 společností, do nichž Buffett investoval, je jedinou společností, kterou stále drží, Berkshire Hathaway, a to pravděpodobně pouze pro její jméno. Každý z dalších 19, který již nevlastní. Přesto máme spisovatele, finanční poradce, obchodní zpravodajské hlavy a samozvané investiční pedagogy, kteří vám říkají, abyste to udělali. Ale pokud to nejbohatší „investor“ světa neudělá, proč byste měli?

Jak investovat jako Warren Buffett

Ačkoli pravděpodobně nebudete mít vlastnický podíl ve společnostech, do kterých investujete, můžete se řídit Buffettovým přístupem a vytvářet větší zisky a snižovat ztráty. Tyto kroky jsou snadno pochopitelné, i když nemusí být snadné je implementovat:

Vytvořte seznam kritérií pro nákup akcií. Můžete například vyhledat akcie v určitém odvětví a se specifickým poměrem cena / zisk nebo klouzavým průměrem za 6 měsíců. Nezapomeňte, že cena akcií by neměla být jediným kritériem. Dobrá společnost často sníží cenu kvůli trhu nebo sektoru - což by mohlo představovat dobrou příležitost k nákupu, pokud budou splněna vámi stanovená kritéria..
Investujte do průmyslových odvětví a společností, které jsou vám dobře známy. Pochopení něčeho o průmyslových odvětvích nebo společnostech, do kterých investujete, usnadní snahu zůstat v aktuálních trendech a zprávách společnosti. Investiční strategie založená na humbuk nebo sledování akcií jiných lidí je recept na dlouhodobé selhání. Pokud vás zajímá společnost, kterou neznáte, ale hodně o ní slyšíte, nejprve ji prozkoumejte.
Zůstaňte v hotovosti, pokud je to nutné. Pokud žádná společnost na vašem seznamu nesplňuje vaše investiční kritéria, zůstaňte v hotovosti. Hotovost je pozice.
Sledujte společnosti. Jakmile investujete, sledujte společnosti každý měsíc. Nedívejte se na ně denně.
Prodejte ve správný čas. Pokud společnost již neodpovídá vašim důvodům pro nákup, prodejte akcie. Pokud jste zjistili, že musí být vyšší než jeho dvouletá průměrná cena akcií a klesne pod ni, prodáte ji. To je to, co většina Buffettových stoupenců chybí. Má pravidla a důsledně je dodržuje. Když společnost již nesplňuje jeho kritéria, prodává. Odolejte nutkání omlouvat se, abyste zůstali v investici. Prodej To. Doba.

Hodnota investice do akce

Na konci roku 2004 jste mohli koupit Apple za 32 USD za akcii. Váš důvod k provedení tohoto nákupu mohl být v tom, že jste viděli vlnu iPhone a iTunes a tyto produkty dominovaly na trhu. Na konci roku 2008 trh poklesl a Apple také klesl a klesl ze 172 USD na 97 USD za akcii. Důvody pro koupi Apple se však nezměnily, takže by bylo chytré udržet si své akcie a dokonce koupit více.

Apple nyní obchoduje za 680 $ za akcii. V kontrastu s Yahoo! Dříve ovládal svět vyhledávačů a poté se objevila malá společnost s názvem Google. Nyní, Yahoo! nemůže ztratit tržní podíl a nemůže se vrátit. Pokud jste si koupili Yahoo! protože to ovládalo internetový vyhledávací prostor, nyní je daleko uplynul čas na prodej. Tak proč byste to kupovali a drželi? Warren Buffett by ne.

Závěrečné slovo

Warren Buffett nevěnuje pozornost každodenním cenám akcií a nestará se o to, co má tisk říkat. Kromě toho by se mohl méně starat o nejnovější technologii. Co chce vědět, je, jestli rozumí podniku. Je to podhodnoceno? Vydělává to peníze? Pokud je odpověď na tyto dotazy kladná, Buffett nakupuje. Pokud se o pět let později něco z toho změní, prodá. Prostý a jednoduchý.

Takto investujete jako Warren Buffett. To není jeho konkrétní kritéria, ale nastiňuje jeho disciplínu v dodržování jeho investičních pravidel a zásad. Jeho kritérii mohou být vaše, nebo můžete být techničtější investor, který používá matematické a burzovní grafy. Bez ohledu na to, jaká kritéria stanovíte, nemusíte skončit miliardářem, ale u některých investic budete mít méně ztrát a u jiných více zisků..