Je pasivní investování pro vás to pravé?

Pasivní investování je pro začínajícího investora často skvělé, protože poskytuje širokou diverzifikaci s minimálními náklady. Pasivní investování je investiční strategie, ve které jednotlivec provádí co nejméně transakcí. Nákup a prodej transakcí je omezen, aby se minimalizovaly transakční náklady a daně z kapitálových výnosů. Pasivní investoři se při investování řídí přístupem buy and hold. Hledají dlouhodobé zhodnocení kapitálu s omezenou aktivitou. Pasivní investování lze použít téměř pro jakoukoli třídu aktiv, včetně akcií, dluhopisů, nemovitostí a komodit.

Investování do indexových fondů

Jednou z nejpopulárnějších pasivních investic je indexový fond. Indexový fond je vzájemný fond, který je určen ke sledování pohybu konkrétního finančního trhu úměrným držením všech cenných papírů na daném trhu. Řekněme například, že jste měli zakoupit indexový fond Vanguard S&P 500 (vybral jsem tento fond, protože je to jeden z největších indexových fondů na světě). Koupili byste fond, jehož výkon by replikoval výkonnost S&P 500. Pokud by S&P 500 během roku 2010 vzrostl o 10%, měl by být indexový fond Vanguard S&P 500 také přibližně 10%. Jak vidíte z tohoto příkladu, cílem indexových fondů je zdvojnásobit výkonnost daného trhu.

Investování s burzovými obchodovanými fondy

Dalším způsobem, jak pasivně investovat, je přes fond obchodovaný na burze (ETF). Fondy obchodované na burze rostou v popularitě již od 90. let. Umožňují sledovat index jako tradiční indexový fond, ale cena se během dne mění stejně jako akcie. Index ETF lze zakoupit a prodat kdykoli během tržních hodin. Index podílové fondy vypočítávají své ceny akcií na konci dne, takže je lze zakoupit a prodat až po uzavření trhu. Výhody indexu ETF spočívají v tom, že poměr nákladů a zdanitelné rozdělení jsou obvykle nižší než podílové fondy indexu. Pro více informací, podívejte se na MainStreetův pohled na ETF a některé daňové důsledky.

Nejoblíbenější indexy

DJIA - Průmyslový průměr Dow Jones je cenově vážený průměr, který sleduje pohyby 30 největších veřejně vlastněných korporací. Tento index je uváděn každý den, když novináři informují o tom, zda je akciový trh nahoru nebo dolů.

S&P 500 Index - Index Standard & Poor's 500 je vážený index 500 největších společností, které jsou široce drženy a aktivně obchodovány ve Spojených státech. S&P je širším měřítkem amerického akciového trhu.

Russell 2000 Index - Russell 2000 měří výkon 2 000 nejmenších veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech.

Index Dow Jones Wilshire 5000 - Wilshire 5000 sleduje návratnost více než 6 700 společností ve Spojených státech. Název může být zavádějící, protože index Wilshire používal pouze 5 000 společností.

Toto jsou jen některé z nejběžnějších ukazatelů. Doslova existují tisíce indexových fondů a ETF, které sledují všechny druhy indexů včetně komodit, finančních, technologických, dluhopisů, mezinárodních a dopravních..

Výhody pasivního investování

• nízký obrat
• diverzifikace
• méně rozhodování
• nižší daně

Nevýhody pasivního investování

• indexové fondy nemohou nikdy překonat trh
• podléhá chybě sledování

Jaké jsou vaše myšlenky na pasivní investování? Je pasivní investování lepší než aktivní investování? Myslíte si, že je to pro vás ten pravý přístup??