Formulář srážkové daně W-4 - Pokyny pro uplatnění osvobození od daně a náhrad
Pokaždé, když zahájíte novou práci, jedním z formulářů, které budete vyzváni k vyplnění, je formulář W-4. Tento formulář pomáhá vašemu zaměstnavateli určit, kolik se má srážka z výplaty daní zdaňovat, na základě počtu osvobození, které požadujete v daňovém přiznání.
I když tato metoda není příliš přesná, je poměrně flexibilní, protože můžete upravit počet výjimek, které odložíte (tj. Upravit federální daně z příjmu srážkové daně).
Výjimky a příspěvky
Obecně, když obdržíte formulář W-4, je v horní polovině listu průvodce, který vám pomůže určit, kolik výjimek byste si měli zapsat. Jedná se však pouze o průvodce a vy můžete přidat nebo odečíst osvobození, aby přesněji odpovídala vaší skutečné daňové situaci. (To by však nemělo být extrémní, protože IRS má pravomoc to potlačit, pokud mají pocit, že se pokoušíte systém nějakým způsobem zahrát.) Můžete také požádat, aby vám byly ze své výplaty zadrženy další konkrétní částky. chtěli byste být přesnější, pokud jde o částku, která je vyhrazena.
Existují případy, kdy budete chtít přemýšlet o zvýšení nebo snížení počtu výjimek, které požadujete. Promluvte si s personálním oddělením vaší společnosti o vyplnění nového formuláře, pokud se domníváte, že vám změna přináší mnoho výhod.
Jak už bylo řečeno, jak víte, kdy bude třeba upravit výjimky? Zde je několik známek, na které je třeba dát pozor.
1. Zvyšování výjimek
Pokud zvýšíte počet výjimek na svém W-4, uvidíte na konci roku více peněz ve své výplatě a méně. Možná budete chtít zvýšit počet výjimek, pokud se vás týkají některého z následujících:
- Četné odpočty. Pokud víte, že budete mít spoustu daňových odpočtů, například hypoteční úrok, zvažte zvýšení osvobození.
- Velká daňová přiznání. Pokud zjistíte, že na konci každého roku získáváte velké vrácení daně, můžete některé z těchto peněz získat dříve v kapse úpravou formuláře W-4, abyste měli méně vyhrazených daní.
- Narození dítěte. S narozením dítěte přichází další finanční odpovědnost. Zvyšte své výjimky a získejte více šeků na pokrytí těchto nákladů na dítě.
Nezapomeňte, že do konce roku musíte obecně zaplatit alespoň 90% své celkové daňové povinnosti, takže nechcete přijímat příliš mnoho osvobození a nakonec byste byli zasaženi pokutou za nedoplatky.
2. Snížení výjimek
Pokud snížíte osvobození od daně, máte zájem o větší kontrolu vrácení peněz. Daňový čas ale neuvidíte tolik ve svých pravidelných výplatách. Pokud spadáte do některé z těchto kategorií, přemýšlejte o snížení výjimek.
- Vyděláváte další příjem. Víte, že máte jiný příjem, který nebude mít srážkovou daň (např. Máte vlastní firmu a musíte platit daně ze samostatné výdělečné činnosti).
- Stále se vám daří v daňovém čase. Pokud zjistíte, že dlužíte vládu v daňovém období, možná budete muset snížit osvobození, aby se během roku odečítalo více z vašich výplat.
- Chceš ten velký návrat. Pokud se vám opravdu líbí, že tu velkou tukovou vládní šek v e-mailu (nebo přímým vkladem), udržujte své výjimky nízké.
3. Uplatnění plné výjimky
Na tomto formuláři můžete také prohlásit, že jste osvobozeni od všech srážkových daní, protože tento rok nebudete mít žádnou daňovou povinnost.
To je něco, co je třeba udělat opatrně. Častěji než ne, jsou tyto formuláře vyplněny na začátku roku nebo v jiném bodě, kdy možná nebudete schopni přesně předpovědět, jak vaše finanční situace po zbytek roku ovlivní vaše daně..
V některých situacích to však dává smysl. Pokud jste například důchodcem, který pracuje několik hodin týdně v práci na částečný úvazek, můžete rozumně očekávat, že vyděláte jen malé množství. Veškerá srážková daň bude stejně vrácena, takže můžete také pokračovat a zažádat o úplné osvobození.
Dělání správných rozhodnutí
Od IRS jsou k dispozici pracovní listy, které vám pomohou vypočítat nejlepší situaci zadržení pro vás. Běžným přístupem je však provést v polovině roku rychlý výpočet daní, které byste dlužili, kdyby vaše srážkové částky a příjem zůstaly stejné po celý zbytek roku. Pokud skončíte buď s velkým vrácením daně nebo s velkým daňovým poplatkem, můžete obvykle do svého oddělení lidských zdrojů odeslat nový W-4 a upravit výjimky znovu.
