7 tipů pro daňovou přípravu, které vám usnadní stres při podání

I když tři ze všech čtyř filerů dostávají vrácení peněz, nikdo nemá rád čas na daň z příjmu. Existují však způsoby, jak učinit zkušenost méně hektickou a snáze snášet.

Jak snáze podat svůj formulář daně z příjmu

Ať už zadáváte své vlastní daně nebo používáte profesionálního zpracovatele, klíčem k uspokojivému výsledku bez napětí je organizace. Snažit se pochopit krysí hnízdo papírových účtenek, zrušených šeků, prohlášení o zprostředkování a dalších různých informací je frustrující a časově náročné. Zmatek zvyšuje čas a zbytečné výdaje, pokud používáte profesionálního daňového poplatníka.

Také to zvyšuje pravděpodobnost nesprávného výpočtu daňové povinnosti. Pokud platíte příliš málo, můžete být podrobeni daňové kontrole a dalším sankcím. Pokud platíte příliš mnoho, skutečně dáte vládě dar. Vyhněte se takovým potížím podle těchto tipů.

1. Shromažďujte relevantní informace o příjmech a výdajích

Koncem ledna každého roku zaměstnavatelé, prodejci, finanční instituce a další připravují a předávají různé daňové formuláře a informace týkající se vašeho podání. Vytvořte sadu souborů - ať už se jedná o velký soubor s více kapsami na akordeon, skupinu velkých obálek manily nebo digitální archivační systém na pevném disku - data můžete seřadit a rozdělit do jedné z následujících kategorií:

Osobní informace. Tyto informace by měly zahrnovat vaše právní jméno, jakož i právní jména vašeho manžela / manželky a všech závislých osob. Také potřebujete jejich čísla sociálního zabezpečení a data narození. Také si uchovávám své primární bankovní údaje - číslo účtu a směrovací číslo banky - abych mohl požádat o přímé vrácení vkladu, pokud to okolnosti vyžadují.
Příjem. Běžné formuláře zahrnují W-2 od zaměstnavatelů; 1099 formulářů pro jiné typy příjmů, jako je samostatná výdělečná činnost, investice a rozdělení důchodů; a K-1 pro všechna partnerství, kterých se účastníte. Udržujte samostatnou složku pro transakce se zabezpečením, abyste mohli rychle určit doby držení od data nákupu a prodeje, abyste zajistili, že máte nárok na zacházení s kapitálovými zisky, kdykoli je to možné.
Osobní výdaje (odpočty). Obdržíte formulář 5498 pro příspěvky od IRA a zdravotních spořicích účtů od dodavatelů a formulář 1098 pro odpočty úroků z hypotéky na bydlení. Ale budete muset shromáždit většinu informací dokumentujících přípustné odpočty, jako jsou obchodní výdaje, z jiných finančních dokumentů, jako jsou šeky, zrušené šeky, bankovní výpisy a výpisy z kreditní karty. Stahujte a tiskněte souhrny transakcí za předchozí rok pro každou kreditní kartu a zkontrolujte každou transakci, abyste zjistili, zda může být odpočitatelná. Pomocí značky označím transakce, které mohou mít vliv na mé podání, pro snadnější identifikaci později. Pro zrušené kontroly můžete použít podobný proces utracení.
Obchodní informace. Pokud vlastníte malou firmu, vykonáváte pracovní místa na volné noze nebo máte jiné vedlejší příjmy, musíte své obchodní příjmy a výdajové položky udržovat odděleně od svých osobních údajů. Některé výdaje jsou odpočitatelné pro podnikání, ale ne pro osobní filer. Pokud máte dotazy týkající se typu informací, které chcete uložit, přečtěte si plán C formuláře 1040.

2. Zkontrolujte daňové podání z minulých let

U většiny lidí jsou změny z jednoho daňového roku do dalšího relativně malé. Předchozí daňová přiznání jsou výborným připomenutím oblastí, které můžete snadno přehlédnout, jako jsou úroky nebo dividendy, zůstatky převodu kapitálu a zřídka použité odpočty.

Udržuji papírové kopie i naskenované kopie výnosů z minulých let, kromě čtyř tabulek podrobně popisujících můj příjem a výdaje za každý rok. Jedna tabulka obsahuje informace z formuláře 1040, zatímco ostatní již dříve ukládaly údaje pro plány A, C a D. To mi umožňuje rychle zkontrolovat, zda jsem přehlédl položku příjmu nebo výdaje, jakož i rok od začátku roční změny částek.

Například, pokud jsem v předchozích letech obdržel dividendy z jednoho cenných papírů nebo úroků z konkrétní banky, ale částka pro daný rok chybí nebo se podstatně změnila, vím, že před příchodem opomenutí, zvýšení nebo snížení dříve zkontroluji vyplnění daňového přiznání.

3. Financujte IRA a SEP na povolené limity

Pokud se účastníte individuálního 401 (k) plánu sponzorovaného zaměstnavatelem, 403 (b) penzijního plánu nebo jiného kvalifikovaného penzijního plánu, je konečný termín pro příspěvky 31. prosince. Stále však můžete financovat IRA do 15. dubna. jste mladší než 50 let a přispěli jste méně než 6 000 $ za daňový rok 2019, nebo jste starší než 50 let a přispěli jste méně než 7 000 $, musíte do 15. dubna 2020 investovat peníze na základě daně chráněné pro rok 2020.

Pokud některý nebo celý váš příjem pochází ze samostatné výdělečné činnosti, můžete si do zjednodušeného data daňového přiznání, včetně prodloužení, zřídit zjednodušený zaměstnanecký důchod (SEP) IRA a přispívat až 25% ze své výdělečné činnosti.

Pokud máte možnost si vybrat mezi placením daní z příjmu nebo financováním svého odchodu do důchodu, mělo by to být snadné rozhodnutí. I když příspěvky společnosti Roth IRA nejsou odpočitatelné, příspěvky IRA a SEP jsou plně odpočitatelné v závislosti na vašem příjmu, stavu podání a účasti na plánu zaměstnavatele. Příjem v rámci důchodového plánu - ať už IRA, SEP nebo 401 (k) - není zdaněn, dokud jej nezvolíte.

Profesionální tip: Pokud máte 401 (k) nebo IRA, ujistěte se, že zaregistrujte se na bezplatnou analýzu portfolia od společnosti Blooom. Jednoduše propojte svůj účet a rychle uvidíte, jak se vám daří, včetně rizik, diverzifikace a poplatků, které platíte.

4. Automatizujte výpočet a evidenci daně z outsourcingu

I když IRS vyvinula úsilí o zjednodušení daňových formulářů a zkrácení času a složitosti podání daňového přiznání, zůstává to skličující úkol, zejména proto, že se vyskytuje pouze jednou ročně a je často stresující. Naštěstí společnosti jako TurboTax a H&R Block nabízejí sofistikované daňové softwarové programy, které pomohou filerům dokončit úkol rychle a relativně levně.

IRS dokonce nabízí bezplatný software pro podávání daní pro daňové poplatníky s upraveným hrubým příjmem 69 000 $ nebo méně. Chcete-li zjistit, zda máte nárok na bezplatný software, zkontrolujte loňský výnos z upraveného hrubého příjmu (AGI), který je uveden v řádku 7 verze 1040 z roku 2018 formuláře 1040.

Pro ty, kteří mají příjmy vyšší než 69 000 $, poskytuje IRS vyplnitelné formuláře pro elektronické podání. Tyto formuláře však nabízejí pouze základní pokyny, takže musíte vědět, jak své daně sami provádět. Většina registračních programů umožňuje sledovat splatnou refundaci a vybrat preferovaný způsob platby - přímý vklad, papírový šek nebo pozdržení a uplatnění refundace pro nadcházející daňový rok.

Při rozhodování o tom, zda použít profesionální přípravce nebo softwarový program, zvažte svůj příjem, složitost návratu, neobvyklé události, které významně ovlivňují váš příjem nebo výdaje, a obavy o daňovou kontrolu.

Podle mých zkušeností není velký rozdíl mezi lepšími softwarovými programy a typickým přípravcem v kanceláři pro přípravu daní. Moderní daňový software je vysoce sofistikovaný a vede vás řadou podrobných otázek k ověření částek a vhodného daňového ošetření. Typickým zpracovatelem průčelí je sezónní zaměstnanec na částečný úvazek, jehož školení v daňové přípravě může být omezeno na několik hodin výuky nabízené společností. V obou případech závisí kvalita práce na informacích, které jste jim poskytli v důsledku vaší péče a předchozí přípravy.

Před přihlášením daní v tomto roce byste se měli poradit se zkušeným daňovým profesionálem, pokud:

Mají hrubý příjem vyšší než 150 000 $
Účastněte se na složitých investicích, které mají daňové preference nebo jsou řízeny prostřednictvím partnerství nebo soukromých podniků
Zaznamenala se významná změna v příjmech nebo výdajích během předchozího roku nebo událost měnící život, jako je smrt manžela / manželky nebo partnera, rozvod, manželství, bankrot, změna počtu nebo stavu vašich rodinných příslušníků nebo odchod do důchodu
Založil nebo uzavřel obchod na plný nebo částečný úvazek, koupil nebo prodal dům, pronajal si dům nebo místnost nebo obdržel nebo zaplatil významné pokuty nebo penále související se soudním řízením během daňového roku
Obává se, že podání daně povede ke kontrole IRS a možnému auditu
Máte obavy z přesného a úplného provedení vlastních výpočtů daně

Pokud splníte některý z těchto popisů, náklady na radu od certifikovaného veřejného účetního nebo daňového právníka budou stát za to..

5. Proveďte (malý) výzkum

Protože daňové zákony a interpretace se neustále mění, měli byste se pokusit být co nejvíce informováni. I když používáte daňového poradce, je rozumné rozumět daňovým problémům a způsobům léčby, které se vás týkají co nejdůkladněji, abyste mohli dělat nejlepší rozhodnutí.

Není obtížné strávit hodinu nebo dvě online zkoumáním konkrétních zdanitelných situací nebo relativních podmínek. Například zadáním slova „daň z příjmu na volné noze“ ve vyhledávači odhalíte řadu zdrojů o daňovém zacházení a podání příjmů na volné noze. Hledání slov „daň z příjmu z pronájmu domů“ přináší podobný počet zdrojů o zacházení s příjmy z pronájmu domů. O daních z příjmu nikdy nevíte moc. Koneckonců, jsou to vaše peníze, které si udržujete minimalizací své daňové povinnosti.

6. Podejte včas

Existují tři dobré důvody pro dokončení vašeho podání co nejdříve:

Informace jsou snadno dostupné. Zaměstnavatelé, prodejci a finanční instituce jsou ze zákona povinni zaslat požadované W-2 a 1099-R do 31. ledna. Vyplňte své daně, jakmile budete mít všechny potřebné informace, abyste zabránili záměně, napětí a nesprávnému umístění dokumentů.
Podání je nevyhnutelné. Zadávání daní je něco, co musíte udělat každý rok, tak proč odkládat? Získání za sebou vám dává čas zaměřit se na jiné věci.
Vrácení peněz můžete investovat co nejdříve. Vaše peníze do vlády nezaslouží. Podejte svůj výnos hned teď a investujte vrácení peněz, abyste získali co nejvíce z vašich peněz.

Jedním z důvodů odložení podání do 15. dubna je to, že dlužíte daně. Pokud máte daňové závazky, nejlepším přístupem je vyplnění výpočtů a vyplnění všech požadovaných formulářů, ale zpoždění skutečného podání do 15. dubna. Nebudete účtovat žádné pokuty ani úroky, pokud zadáte a vrátíte nevyplacený zůstatek na tehdy.

7. Připravte se na příští rok pro daňové podání

I když je příliš pozdě na to, abyste ovlivnili svůj daňový zákon pro tento rok, není příliš brzy začít plánovat a provádět změny, které by mohly snížit vaši odpovědnost za nadcházející rok.

Pokud máte na konci roku značné množství nezaplacených daní, je splatná neobvykle velká refundace, nebo pokud během běžného roku očekáváte podstatnou změnu příjmu, zvažte snížení srážkového příspěvku, aby váš zaměstnavatel během výplaty srážel více peněz rok. Naopak můžete zvýšit srážkovou částku, aby vám bylo každé výplatní období rozděleno více peněz. Někteří lidé upřednostňují větší kontrolu vrácení peněz, než malé zvýšení příjmů z odběru v každém výplatním období, protože jsou méně v pokušení utrácet peníze a je pravděpodobnější, že si je uloží.

Pokud váš zaměstnavatel nabízí flexibilní výdajové účty na zdravotní péči, péči o děti nebo náklady na dojíždění, využijte je na začátku roku. To vám umožní platit tyto výdaje spíše dolary před zdaněním než dolary po zdanění.

Udržujte svůj registrační systém pro aktuální rok, ukládejte příjmy a další informace po celý rok, které budou užitečné při ukládání daní z příštího roku. A vytrvale se držte krok se všemi zprávami o investicích nebo změnách, které by vás mohly daňově ovlivnit. Předpovězeno je předpovězeno.

Závěrečné slovo

Příprava a placení daní nemusí být problém. Postupujte podle těchto tipů a večer 15. dubna můžete doma strávit večer před televizí po příjemném jídle místo čekání v provozu před poštou.

Doufáte, že podáte daňové přiznání začátkem tohoto roku? Jaké další návrhy musíte usnadnit přihlašování daní?